Банкротство индивидуального предпринимателя: как сделать ип банкротом, особенности процедуры оформления в 2020 году

Несостоятельность и банкротство индивидуального предпринимателя всегда объявляет арбитражный суд при его неспособности исполнять полный объем обязательств по платежным требованиям, вызванных коммерческой деятельностью.

Признаки, основания и особенности банкротства индивидуальных предпринимателей уточнены законодательством: ГК РФ, АПК РФ, Закон о банкротстве ИП (физлиц) и др.

Обанкротиться может любой ИП, поэтому представленная информация будет важна каждому предпринимателю на любой системе налогообложения.

Признаки несостоятельности

Признание ИП банкротом произойдет, если:

• Нарушен трехмесячный срок выплаты задолженностей перед кредиторами с момента их наступления;
• Размер задолженностей значительно превышает суммарную стоимость личного имущества;
• Стоимость неисполненных обязательств больше 10 тыс. руб.

Наличие перечисленных признаков позволит арбитражному суду (АС) приступить к рассмотрению заявления о несостоятельности предпринимателя и в последующем объявить его банкротом.

Если задолженности появились в результате деятельности физ. лица, а не ИП, то оснований для принятия дела о банкротстве не будет.

Вменяемая задолженность должна быть в денежной, а не натуральной форме. Выделяют два вида обязательств:

1. Денежные обязательства – долг появился в результате участия в гражданско-правовой сделке или другое основание, прописанное в Гражданском кодексе;
2. Обязательные платежи – платежи в внебюджетные фонды и бюджет (подоходный налог, взносы в ФСС, ПФР и т.п.).

Размер и состав задолженности должен быть определен на период обращения в арбитражный суд. Положение относится к обязательствам, возникшим до наступления процесса банкротства.

Особенности подачи заявления на банкротство ИП

Вид неисполненных обязательств определяет лиц, способных начать процесс объявления несостоятельности. Обратиться в арбитражный суд с заявлением об объявлении ИП банкротом могут:

1. Индивидуальный предприниматель с задолженностями;
2. Конкурсные кредиторы, которым ИП должен вследствие осуществления коммерческого сотрудничества;
3. Уполномоченные органы. Банкротство ИП с долгами по налогам и платежам инициируют федеральные органы исполнительной власти. Они выставляют требования по внесению обязательных платежей или/и денежных обязательств (ФНС);
4. Органы исполнительной власти или местного самоуправления, если способны представить свои требования по финансовым обязательствам.

Конкурсные кредиторы с уполномоченными органами должны знать, как обанкротить ИП.

Право ИП на объявление банкротом и ответственность

Процедура банкротства ИП может инициироваться самостоятельно предпринимателем. Он имеет законное право подать соответствующее заявление в АС даже при отсутствии явных признаков несостоятельности.

Финансовое положение неустойчивое, если ИП начнет признавать факт возникновения проблем с выплатами в текущем или будущем периоде. После выплаты всех заявленных долгов у предприятия должны оставаться средства для полноценного функционирования на рынке и ведения хозяйственной деятельности.

Если установлен факт преднамеренного причинения крупного ущерба, заключение передают органам предварительного расследования. На предпринимателя заводят уголовное дело по соответствующей статье 197 «Фиктивное банкротство». В качестве наказания служат:

• Штраф в размере дохода за последние 2 года или 300 тыс. руб.;
• Лишение свободы на 6 лет с последующей уплатой штрафа.

При отсутствии крупного вреда предприниматель попадает под ст. 14.12 КоАП. Ему могут дать штраф на сумму до 100 МРОТ или дисквалифицировать на 3 года.

Обязанность ИП начать процесс банкротства

Банкротство индивидуальных предпринимателей обязано быть инициировано, если:

1. После удовлетворения требований какого-либо кредитора ИП не может погасить денежные задолженности пред другими кредиторами или внести обязательные платежи в бюджетные (уплата налога) и внебюджетные организации;
2. Взыскание имущества осложнит ведение хозяйственной деятельности. Особенности и причина обращений законом не ограничены.

Заявление в АС должно быть подано в течение месяца после появления обстоятельств несостоятельности. В противном случае ИП привлекают к административной ответственности: дисквалифицируют на 2 года или штрафуют на 100 МРОТ.

Основной причиной с затягиванием объявления банкротства становится желание вывести имущество из-под личного владения и контроля всех кредиторов. Обанкроченный стремится уменьшить конкурсную массу для погашения долга. Все сделки по отчуждению за последний год перед началом банкротства суд будет объявлять ничтожными.

Банкротство ИП в 2019 году: пошаговая инструкция

Как ИП сделать банкротом? Вопрос чаще интересует физлицо. Процесс делопроизводства довольно длительный и происходит по порядку в несколько этапов:

1. Подача документов в арбитражный суд по месту регистрации ИП:
   • Заявление, чтобы признать ИП несостоятельным;
   • Свидетельство о регистрации;
   • Перечень и размеры задолженностей по каждому кредитору;
   • Документы на владение имуществом и его стоимость;
   • Другие документы, подтверждающие несостоятельность предпринимателя.
2. Наблюдение. Анализируется финансовая устойчивость, сохранность имущества и платежеспособность.
3. Мировое соглашение. Происходит поиск компромиссных решений между должником и всеми кредиторами.
4. Начало конкурсного производства, когда предприниматель полностью утрачивает права на распоряжение имуществом.
5. Конкурсное производство. Реализация имущества для исполнения обязательств. После этого юридически ИП банкрот. Назначают управляющего конкурсным производством. Срок производства не должен превышать 6 месяцев, но закон предусматривает случаи его увеличения.
6. Конец конкурсного производства. Последствия — предпринимателя полностью освобождают от непогашенных долгов, кроме возмещения вреда, уплаты алиментов и т.п.

Иногда затраты на процесс банкротства превышают суммарную задолженность. После реализации имущества долг будет гаситься в следующей последовательности:

• Возмещение вреда здоровью;
• Компенсация по трудовому договору;
• Погашение кредитного долга.

Право инициации на банкротства уполномоченных органов с конкурсными кредиторами

В пошаговой инструкции прописано, как объявить банкротом ИП государственным и негосударственным кредиторам. При выявлении признаков несостоятельности у предпринимателя каждый вправе быть инициатором банкротства ИП.

Конкурсный кредитор должен признать себя контрагентом ИП и представить доказательства нарушения интересов и законных прав. Требования основываются на гражданско-правовых обязательствах, возникших во время коммерческой деятельности.

Кредиторы с задолженностями, не вызванные ведением предпринимательской деятельности, или относящиеся к личности должника, не имеют право выступать заявителями. Такими случаями могут быть требования на пожизненное содержание, по причинению вреда имуществу или здоровью, взыскание алиментов и т.п. Однако эти лица вправе предъявлять все во время банкротства.

Как признать ИП банкротом уполномоченным органам? Они имеют право подавать заявление в арбитражный суд о рассмотрении несостоятельности ИП по возникшим денежным обязательствам или обязательным платежам. Государственным уполномоченным органом является Федеральная налоговая служба, контролирующая, как будут гаситься задолженности в бюджет (подоходный налог) и внебюджетные организации.

Уполномоченные органы с конкурсными кредиторами могут обанкротить только после исчерпания возможных средств защиты личных прав, включая вступившие в силу решения суда. Они должны доказать, что удовлетворить предъявленные требования к ИП способна только процедура банкротство гражданина предпринимателя.

Сроки подачи заявления в арбитражный суд

Для каждого вида неисполненных обязательств предусмотрены сроки обращения в АС:

• При неисполненных денежные обстоятельствах, заявление подается не ранее 30 дней после получения исполнительного листа судебными приставами и оповещением должника;
• При неисполнении обязательных платежей заявление о несостоятельности подается не ранее 30 дней после принятия решения суда.

Частичное погашение задолженностей гражданином не лишает кредиторов права требовать банкротство индивидуального предпринимателя в 2019 году, если размер долга более 10 тысяч.

Что подразумевает банкротство ИП: гасятся ли долги ИП как физлица?

За все задолженности гражданин несет ответственность своим личным имуществом (исключения прописаны в ст. 207 ФЗ и ГПК ст. 446). Если кредиторы отказались от принятия предложенного имущества, то оно возвращается должнику.

Банкротство ИП: порядок, процедура и последствия, если нет имущества

Если предприниматель не имеет какого-либо имущества для погашения задолженностей, то сделать процесс банкротства ему максимально выгодно. Стоимость процесса составляет около 400 тыс. рублей:

• Госпошлина — 2 тыс. рублей;
• Оплата этапов делопроизводства в суде — 390 тыс. рублей;
• Печать в СМИ, чтобы объявить о несостоятельности – 8 тыс. рублей.

Самый выгодный вариант обанкротить ИП наступает тогда, когда задолженность перед кредиторами больше 400 тыс. рублей.

Порядок и процедура признания несостоятельным ИП без имущества аналогичная стандартной процедуре банкротства. Сделать ее способен каждый предприниматель, все его задолженности списываются.

Если произошло выявление сокрытого имущества, назначают большие штрафные санкции, а имущество реализуется в счет задолженностей под руководством арбитражного агента. Лучше признаться и избежать дополнительных затрат.

Признание ИП банкротом в арбитражном суде имеет последствия: он лишается государственной регистрации и не может заниматься коммерческой деятельностью в течение года.

Некоторая часть долгов должна в будущем погашаться за счет дохода физлица.

Видео: особенности процедуры банкротства ИП

Источник: https://IP-vopros.ru/zakrytie-ip/bankrotstvo-ip-priznanie-bankrotom

Может ли банкрот открыть ИП — ответ юриста

Может ли банкрот открыть ИП —  с таким вопросом часто обращаются физлица, признанные судом несостоятельными, но решившими открыть свой бизнес после окончания суда.

При рассмотрении вопроса юристы выделяют два случая. Первый — открытие ИП планирует простой гражданин. Второй — возобновления деятельности желает предприниматель банкрот. Подходы и позиции законодательства РФ различаются.

В первом случае это возможно, а во втором — нет.

Может ли банкрот открыть ИП с позиции закона

В статье 216, главе 10 ФЗ о банкротстве приводятся последствия для ИП, пережившего банкротство. В нем указываются такие пункты:

• аннулирование госрегистрации и предоставленных лицензий для ведения деятельности;
• запрет регистрации в качестве ИП в срок до 60 месяцев (день отсчета — признание завершение банкротства или остановка дела);
• решение о признании ИП несостоятельным направляется в орган регистрации предпринимателя;
• в срок до пяти лет нельзя вести работу в предпринимательской сфере и управлять юрлицом.

В статье 213.3 можно найти последствия для граждан (физлиц) признанных банкротами:

• на протяжении пяти лет указывается факт банкротства при оформлении займов или принятии на себя кредитных обязательств;
• пять лет нельзя объявлять себя снова банкротом;
• три года запрещается выполнять управляющие функции в органах юрлица;
• десять лет исключается участие в управлении кредитной организацией;
• пять лет нельзя работать в сфере управления НПФ, страховых компаний, ПИФ или МФО.

В законах четко указываются ограничения относительно банкротства ИП или простых граждан.

Может ли банкрот быть ИП или открыть ООО — ответ юриста

Эксперты отвечают, что в российском законодательстве имеется запрет занятия управленческих должностей в структурах компаний или управление иным способом. Подобное требование имеет расплывчатый вид. Речь идет о запрете на участие в любых корпорациях — коммерческих или некоммерческих. Иными словами, нельзя быть держателем акций, иметь долю или сидеть в учредительском кресле.

Непосредственного ограничения на открытие ООО нет, если банкрот выполняет роль учредителя и не участвует в управлении предприятием.

В случае с банкротством обычного гражданина ограничения на ведение предпринимательской деятельности в будущем отсутствуют. Человек после признания несостоятельности вправе прийти в уполномоченный орган, зарегистрировать ИП и вести интересную ему работу.

Если банкротство пройдено в статусе ИП, ситуация меняется. При таких обстоятельствах несостоятельному гражданину запрещено управлять юрлицом, регистрировать ИП и работать индивидуальным предпринимателем.

Читайте также — Признание ИП банкротом — последствия для несостоятельного предпринимателя

Итог таков:

• Банкрот может быть ИП, если он признан несостоятельным в качестве простого гражданина;
• Регистрировать ИП нельзя, если банкротство оформлялось индивидуальным предпринимателем.
• Участие в ООО возможно, но при отсутствии доступа к управлению компанией.

Для получения точных сведений о последствия признания банкротом, возможности участия в ООО и открытия статуса предпринимателя стоит взять консультацию у юриста. Это связано с необходимостью индивидуального подхода для каждого случая.

Бесплатная консультация как уменьшить долги, антиколлекторы, банкротство, уменьшение платежей и др

Источник: https://netudeneg.ru/mozhet-li-bankrot-otkryt-ip-otvet-jurista/

Банкротство ИП в 2019 году

Обновлено 03.07.2019

2019-03-07T08:37:41+03:00

Если личный бизнес перестал приносить доход, а объемы задолженности стали неподъемными, можно официально признать собственную неплатежеспособность и спасти ситуацию.

Рассмотрим, как проводится процедура банкротства ИП, какой порядок действий необходимо соблюдать и какие особенности учитывать, чтобы максимально повысить вероятность успешного завершения дела.

Индивидуальный предприниматель – физическое лицо, осуществляющее собственную деятельность согласно законодательным нормам. Ответственность установлена не только за объекты собственности, вложенные в дело, но и за личное имущество. Данный статус регистрируется в госорганах, но при этом бизнесмен не становится юридическим лицом.

Несостоятельность (банкротство) – официально признанная неспособность рассчитаться с долгами. Несмотря на статус физического лица, процедура банкротства ИП проводится по собственным законодательным нормам, которые имеют свои нюансы.

• Начало данной процедуры возможно по постановлению арбитражного суда, исходя из наличия шансов на возврат платежеспособности.
• Причина банкротства – невозможность исполнения своих финансовых обязательств перед контрагентами и государственными органами (например, наличие долгов по налоговым и/или пенсионным взносам).
• Признание должника банкротом предполагает ряд особенностей:

• объем задолженности от 10 тыс. рублей (для рядовых граждан и организаций данная сумма значительно больше), а период просрочки – не менее 3-х месяцев;
• возникновение новых обстоятельств (например, составление плана по восстановлению платежеспособности) станет основанием для приостановления признания банкротства (либо переноса решения на 30 дней);
• процедура банкротства индивидуального предпринимателя может быть инициирована по ходатайству кредиторов либо самого бизнесмена, которые должны просто заполнить заявление;
• в целях сохранения имущества предпринимателя может быть введена процедура наблюдения, которая позволит провести тщательный анализ текущих дел и спланировать дальнейшее направление деятельности;
• при отсутствии иных возможностей финансовые требования удовлетворяются за счет распродажи имущества предпринимателей.

Обратите внимание

Валюта, в которой образовалась задолженность, может быть разной. Если она не российская, объем финансовых средств будет конвертирован согласно текущему курсу на момент запуска процедуры признания несостоятельности.

Банкротство ИП 2019 года – пошаговая процедура, регламентируемая §1 гл. X Федерального закона от 26.10. 2002 «О несостоятельности №127-ФЗ с учетом особенностей §2 настоящего акта.

Причины невозможности расчета по долгам и необходимости признания банкротом ИП могут быть абсолютно разные, например:

• заключение сделки, результатом которой стала потеря существенной части уставного капитала;
• нестабильное экономическое положение в стране;
• махинации сторонних лиц и т.д.

Также необходимость банкротства ИП как физического лица может возникнуть по причине требования контрагента о возврате заемных средств раньше установленного срока.

Первый шаг, как оформить банкротство ИП – оформить заявление установленного образца. Документ направляется в арбитражный суд по месту регистрации деятельности бизнесмена.

Заявление подают:

• лица, перед которыми не погашены финансовые обязательства;
• сам индивидуальный предприниматель;
• государственные органы, перед которыми у бизнесмена образовалась задолженность.

Лица, перед которыми у предпринимателя имеются непогашенные финансовые обязательства, не связанные с его деятельностью, не могут ходатайствовать об инициировании процедуры признания ИП банкротом.

Итак, как признать ИП банкротом? Для этого нужно просто составить соответствующее ходатайство и пройти все, установленные законом, этапы.

• Сопровождение процедуры банкротства, порядок сопровождения
• Преднамеренное или фиктивное банкротство
• Оспаривание сделок должника при банкротстве физических лиц
• Текущая задолженность в деле о банкротстве: какие платежи входят в нее и как выплачиваются
• Последствия прекращения производства по делу о банкротстве
• Арбитражный управляющий в деле о банкротстве: его функции, права и обязанности
• Неправомерные действия при банкротстве: их виды, какая ответственность грозит
• Банкротство страховых организаций
• Заключение мирового соглашения в деле о банкротстве — порядок, условия, особенности
• Банкротство стратегических предприятий и градообразующих организаций: порядок, условия и особенности
• Заинтересованные лица в банкротстве: кто к ним относится и их права
• Чем занимается конкурсный управляющий по банкротству юридических лиц: точка в деле о несостоятельности
• Банкротство физических лиц: о чем говорят реальные отзывы прошедших процедуру признания несостоятельности?
• Где публикуется информация о банкротстве юридических лиц
• Как избежать субсидиарной ответственности при наступившем банкротстве: все возможные способы
• Все что нужно знать о процедуре банкротства ООО с непогашенными долгами
• Субсидиарная ответственность без процедуры банкротства: условия, сроки и особенности
• Как подать заявление на банкротство должника — юридического лица
• Лица, участвующие в деле о банкротстве
• Как происходит упрощенная процедура банкротства юридического лица: порядок процедуры
• Банкротство застройщика при долевом строительстве в 2019 году: что делать в первую очередь, новое в законе 127-ФЗ
• Стадии банкротства физического лица
• Признание банкротства юридического лица в 2019 году: схема основных стадий, особенности и последствия
• Банкротство юридических лиц
• Финансовое оздоровление: понятие, план процедуры, последствия
• Банкротство физических лиц через арбитражный суд: условия, стоимость, особенности процедуры
• Банкротство физических лиц: плюсы и минусы для должника
• Банкротство ООО: какие существуют последствия для его директора и учредителей
• Цена услуги по банкротству юридических лиц: от чего зависит стоимость
• Как проходит процедура наблюдения при банкротстве юридического лица
• Закон о несостоятельности (банкротстве) физического и юридического лица (127-ФЗ): новое в 2019 году
• Особенности банкротства юридических лиц в 2019 году: пошаговая инструкция, этапы, последствия, новое в законе
• Банкротство физических лиц: пошаговая инструкция, изменения в процедуре и порядке проведения в 2019 году
• Как проходит банкротство и признание должника банкротом: особенности процедуры
• Порядок проведения конкурсного производства при банкротстве юридического лица: этапы, последствия
• Банкротство ИП (индивидуальных предпринимателей)
• О банкротстве кредитных организаций: особенности признания несостоятельности
• Очередность платежей при банкротстве предприятия
• ФЗ о банкротстве физических лиц: описание действующей редакции закона с пояснениями
• Заявление о банкротстве юридического лица
• Как физическому лицу объявить себя банкротом
• Внешнее управление как способ реанимации предприятия при банкротстве: порядок, сроки, особенности
• Субсидиарная ответственность при банкротстве
• Банкротство ИП с долгами по налогам
• Что делать, если один из учредителей застройщика банкрот, какие последствия для дольщика

Рассмотрим как проходит банкротство индивидуального предпринимателя в 2019 году в виде пошаговой инструкции.

Обязательное условие для начала процесса признания несостоятельности – публикация соответствующего извещения на портале Федреестра. Подобное требование выставляется с 2016 года и его выполнение необходимо для дальнейшего обращения в суд.

Извещение о банкротстве физ лица в статусе ИП нужно опубликовать не позднее чем за 15 дней до направления ходатайства в арбитраж. Занести информацию на сайт может любое юридическое лицо, обладающее соответствующими полномочиями. Также можно обратиться к нотариальному работнику.

Подобное уведомление о намерении оформить банкротство заменит отдельное извещение каждого кредитора и госоргана (направлять им заказные письма уже не потребуется). Также этот шаг необходим, чтобы найти всех потенциальных займодавцев, которые могут пожелать объявить о своих претензиях.

Обратите внимание

В заявлении о банкротстве физического лица в качестве индивидуального предпринимателя должна быть указана следующая информация:

• реквизиты арбитражного судебного органа;
• сведения о заявителе (ФИО, дата рождения и адрес регистрации в качестве индивидуального предпринимателя, контакты для обратной связи: телефон и адрес электронной почти);
• реквизиты представителя, если имеется (в соответствии со ст. 59 АПК);
• информация о кредиторах;
• сведения о госпошлине;
• данные ИП-банкрота (ФИО и ОГРН);
• суммарный объем всех долгов;
• объем задолженности по обязательным платежам с разбивкой по получателям (ФНС, ПФ, внебюджетные фонды);
• указание факта невозможности исполнения обязательств в полном объеме;
• сведения об имуществе предпринимателя;
• информация об открытых счетах во всех финансовых организациях;
• сведения об СРО, члена которого должник предлагает в качестве арбитражного управляющего (АУ);
• размер вознаграждения управляющего;
• сведения о других обязательствах, не связанных с бизнесом (если имеются);
• срок просрочки;
• нормативные акты, подтверждающие законность обращения;
• перечень прилагаемых документов;
• дата и подпись заявителя.

Перечень прилагаемых документов

Помимо самого заявления установленного образца, требуется предоставление следующих документов:

• ОГРН либо выписка из ЕГРИП;
• ИНН, заверенный нотариально;
• перечень лиц, перед которыми не исполнены финансовые обязательства (с указанием ФИО и адреса);
• список долгов по каждому кредитору с приложением подтверждающих актов, подписанных каждой стороной (если кредитор не согласен с ними, он всегда может оспорить представленные данные);
• информация об имуществе индивидуального предпринимателя с перечислением всех имеющихся объектов (на их основании будет сформирована конкурсная масса при необходимости реализации собственности);
• копии сделок, проведенных за последние 3 года до обращения в арбитраж (если их предмет недвижимость, транспорт, ценные бумаги либо денежная сумма свыше 300 тыс. рублей);
• документы, подтверждающие семейное положение;
• паспорта либо свидетельства о рождении детей;
• чек об уплате госпошлины;
• иная документация, подтверждающая действительность задолженности и невозможность ее погашения (информация о налоговых взносах и доходах за последние 36 месяцев).

Факт

Если у гражданина, объявляющего себя банкротом, нет никакого имущества, ему придется представить доказательства возможности оплаты судебных издержек (например, расписка третьего лица об обязательстве оплаты услуг финансового управляющего).

На рассмотрение ходатайства о признании несостоятельности индивидуального предпринимателя уходит от 2 недель до 3-х месяцев. Есть 3 возможных варианта решения суда:

Бесплатная консультация юриста

Бесплатная консультация юриста

Ответим на ваш вопрос за 5 минут!

Задать вопрос

Ответим на ваш вопрос за 5 минут!

1. Признание ходатайства обоснованным и начало процесса признания несостоятельности физических лиц. Это может повлечь за собой реструктуризацию долга, если у бизнесмена есть возможность ежемесячно вносить установленную судом сумму без ущерба содержанию семьи. В противном случае имущество предпринимателя будет реализовано с торгов, а вырученные средства пойдут на погашение долгов (остаток будет возвращен бизнесмену). Если собственности нет, задолженность будет аннулирована.
2. Признание заявления необоснованным и оставление его без движения. Подобное решение принимается, если имеется аналогичное заявление от этого же индивидуального предпринимателя и при этом не соблюдены требования пошаговой инструкции по проведению дела – представлен неполный перечень документации, отсутствует извещение на Федреестре, долги уже погашены, несостоятельность ничем не подтверждена и т.д.
3. Признание ходатайства необоснованным и отклонение его (завершение процедуры признания несостоятельности). Основания для индивидуального предпринимателя те же, что указаны выше, но без наличия дубликата заявления.

Важно

При рассмотрении обращения, суд может выявить признаки фиктивного банкротства, что станет основанием для наказания по ст. 196, 197 УК РФ.

Если ходатайство принято в арбитражное производство, назначается финансовый управляющий из саморегулируемой организации, которую указал заявитель.

Стоит отметить, что инициатор банкротства может выбрать только СРО, кандидатура самого управляющего назначается судьей. Его участие в каждом этапе процедуры банкротства физлиц обязательно, при этом на каждой стадии его кандидатура должна быть заново утверждена судьей.

У управляющего есть права и обязанности, установленные законом.

Так, он вправе:

• выставлять возражения на претензии займодавцев;
• требовать от имени должника признать сделки, проведенные с нарушением норм №127-ФЗ, недействительными;
• представлять интересы должника в реструктуризации долгов при признании банкротства индивидуального предпринимателя;
• получать информацию об имуществе индивидуального предпринимателя, состоянии его счетов и вкладов;
• контролировать процесс выполнения бизнесменом плана по реструктуризации;
• инициировать собрание кредиторов для получения их одобрения на проведение сделок предпринимателя;
• запрашивать у суда проведение мероприятий по обеспечению сохранности имущества бизнесмена (например, перемещение ценных бумаг в депозитарий для исключения возможности их тайной продажи должником);
• аннулировать сделки, проведенные бизнесменом, если они с нарушениями закона;
• привлекать третьих лиц для исполнения своих обязательств за счет должника (только при наличии соответствующего судебного постановления).

При этом управляющий обязан:

• находить имущества должника и обеспечивать его сохранность (чтобы ИП не смог реализовать его, забрать деньги либо произвести иные действия по уменьшению вероятности погашения задолженности);
• изучать финансовое состояние бизнесмена;
• заявлять в арбитраж и кредиторам о признаках фиктивного банкротства при их обнаружении;
• вести список претензий кредиторов, извещать их о планируемых заседаниях и самому проводить их;
• уведомлять кредиторов и финансовые организации, в которых у должника имеются счета о проведении процедуры признания гражданина банкротом (о реализации собственности бизнесмена либо о стадиях реструктуризации, если принято решение о пересмотре долгов);
• представлять отчеты об этапах проведения процедуры.

Услуги управляющего платные, их стоимость составляется из фиксированной суммы (25 тыс. рублей) и процентов с реализованной собственности (7%). Оплата установлена за одну процедуру, расходы несет гражданин-банкрот. Первая процедура оплачивается сразу при обращении, последующие при назначении судом.

Обратите внимание

Суд может отложить оплату управляющему до принятия заявления к производству при личном ходатайстве должника.

Источник: https://bukvaprava.ru/procedura-bankrotstva-dlya-ip/

Банкротство ИП, закрытие ИП, как оформить заявление, особенности и порядок, последствия признания банкротства ИП, сколько стоит, стадии банкротства

Процедура признания ИП банкротом отличается от процедуры в отношении юридических лиц. Это обусловлено тем, что ИП является физическим лицом. В отличие от ООО и других юрлиц, ИП рискует личным имуществом.

Индивидуальный предприниматель может быть признан банкротом, если:

• сумма его задолженности превышает стоимость принадлежащего лицу имущества;
• сумма неудовлетворенных предпринимателем требований превышает 10 тысяч рублей;
• предприниматель не может выполнить свои финансовые обязательства три месяца подряд.

Процедура банкротства ИП значительно упрощена, но это не означает, что процесс протекает легко и быстро.

Закрыть ИП можно довольно просто, подав заявление установленного образца в налоговый орган. Если предпринимательская деятельность оказалась не очень успешной, то необходимо инициировать процедуру банкротства.

В некоторых случаях признание себя банкротом — единственный выход для предпринимателя. Это актуально, если у ИП имеются долги перед банковской организацией, которые владелец бизнеса выплатить не может из-за отсутствия средств. Заявления о банкротстве принимает арбитражный суд.

Инициатором процедуры может быть как сам владелец бизнеса, так и его кредитор.

Заявление о банкротстве ИП

Заявление о банкротстве ИП подается в арбитражный суд:

• самим предпринимателем;
• его кредитором.

Предприниматель имеет возможность сам инициировать процедуру, однако не все владельцы бизнеса готовы признать свою несостоятельность. Если бизнесмен просрочил оплату счетов на две недели (14 дней), его кредитор может сам обратиться в суд. Для этого надо заполнить заявление установленного образца. Образец заявления можно найти в свободном доступе в Интернете.

Как оформить банкротство ИП

Чтобы оформить банкротство ИП, необходимо заполнить заявление и подать документы в арбитражный суд по месту жительства предпринимателя. При этом нужно соблюдать ряд правил, прописанных в ст. 27 и 33 Арбитражного процессуального кодекса.

В заявлениям такого рода предъявляются те же требования, что и к стандартным заявлениям иска. заявления во многом зависит от того, кто именно подает документ: сам предприниматель или финансовая организация (кредитор).

Если заявление составлено неправильно, то его вернут со всеми документами, которые были приложены. В этом случае заявление можно позже подать повторно.

Банкротство ИП — процедура более простая по сравнению с банкротством юридических лиц. Процесс упрощен по той простой причине, что ИП является физическим лицом.

Предприниматель, закрывая ИП, может сам подать заявление в арбитражный суд, составив его в соответствии с правилами, прописанными в статьях Арбитражного кодекса РФ. Решение суда становится известно в течение пяти дней с момента подачи заявления.

Если документ был составлен неправильно, то его придется переписать. Инициировать процедуру банкротства имеет право и кредитор предпринимателя. В этом случае заявление будет выглядеть иначе.

Порядок банкротства ИП

Процедура банкротства ИП может быть иниицирована самим предпринимателем или его кредитором. Кредитору стоит знать, что заявление в Арбитражный суд подавать бесполезно, если предприниматель уже утратил свой статус ИП. В этом случае документ вернут истцу.

Если предприниматель сохранил свой статус на момент подачи заявления, то в течение пяти дней в Арбитражном суде документы рассматриваются, после чего выносится решение по делу. По закону предприниматель сам обязан подать в суд заявление о банкротстве, если он не может оплачивать счета и не справляется с долгами.

Когда владелец бизнеса сам обращается в суд, он несет меньше расходов.

Последствия банкротства ИП

Когда судебное решение оглашено, начинается так называемое конкурсное производство. Последствия банкротства для предпринимателя могут быть разными:

• предприниматель может потерять право на восстановление ИП на срок до 12 месяцев;
• у дельца могут временно приостановить действие лицензий;
• суд имеет право потребовать выплаты штрафных санкций и других денежных отчислений;
• с момента банкротства прекращается начисление процентов на сумму задолженности.

Частенько для кредитора намного выгоднее мировая с бизнесменом. Предприниматель, находясь на грани банкротства, обычно просто не имеет средств для выплаты издержек по суду. Эти издержки придется покрывать кредитору.

Признание банкротства ИП

Признать ИП банкротом может только Арбитражный суд. Чтобы закрыть предприятие, бизнесмену необходимо обратиться в суд с соответствующим заявлением. Подать иск на ИП может и финансовая организация.

В некоторых ситуациях разумнее пойти на мировую, это выгодно самим кредиторам. Если процесс будет продолжаться, то кредитор рискует потерять свои сбережения.

Чтобы признать ИП банкротом, суду достаточно пяти дней.

Сколько стоит банкротство ИП

Стоимость банкротства ИП зависит от тех целей, которые преследует инициатор процедуры. Расценки колеблются в пределах от 15 тысяч до 1 млн. рублей. Устанавливая расценки на услуги, компании ориентируются на объем работы, которую предстоит проделать.

Предпринимателю выгоднее первым инициировать процедуру банкротства, потому что в этой ситуации он сможет самостоятельно выбрать арбитражного управляющего. Стоимость услуг можно вычислить, умножив ежемесячные траты на количество месяцев, в течение которых будет вестись дело.

К этой сумме нужно еще прибавить текущие расходы по банкротству.

Первой стадией при банкротстве ИП является наблюдение. В этот период бумаги ИП анализирует компетентный специалист. Он же определяет финансовое состояние предпринимателя. Когда процедура завершена, результаты наблюдения подаются в суд. В суде могут вынести решение о санации или конкурсном производстве.

Правда, список ценностей для реализации ограничен.

Основания признания ИП банкротом

Основания признания ИП банкротом регулируются и прописаны в ФЗ О банкротстве.

По сути, индивидуальный предприниматель может считать себя банкротом, такую же оценку справедливо дают его кредиторы, в случае, если принятые по договору кредитования обязательства о своевременности осуществления выплат физическое лицо производить не может.

Существует факт просрочки, любые платежи отсутствуют. Дополнительно ИП не имеет средств для погашения основных долгов перед государством (налоги, обязательные отчисления).

В судебном порядке вопрос относительно присвоения индивидуальному предпринимателю статуса банкрота решается на основании поданного от основного кредитора или непосредственно от должника заявления в установленной форме.

Запрос сопровождается предоставлением подтверждающих документов, отчетов, справок, иных документов по требованию суда.

На основании факторов, усугубляющих положение заемщика (невозможность ведения деятельности после реализации имеющегося у него имущества для покрытия долга кредиторам, недостаточность вырученных средств для оплаты долгов, невозможность выполнения обязательных платежей после погашения займа) выносят решения о банкротстве ИП.

Кто может инициировать банкротство ИП

Закон О банкротстве определяет основания признания предпринимателя банкротом и описывает, кто может инициировать банкротство ИП.

Инициаторами всегда являются заинтересованные лица, которыми по делу о банкротстве ИП выступают один или несколько банков или иных кредиторов, не получающих в течение более чем трех месяцев причитающихся платежей с указанными в договоре процентами.

В числе участников могут выступать также представители местной или государственной власти. Следует понимать, что в ходе процесса должны быть в максимальной степени удовлетворены права и требования всех сторон: должника, кредиторов и государства.

Документы, необходимые для возбуждения дела

Документы, необходимые для возбуждения дела о банкротстве индивидуального предпринимателя содержат длинный перечень, в основе которого — соответствующее заявление с просьбой о признании лица банкротом от ИП или других сторон, обозначенных в законе как имеющих такое право.

Перечень: документы, подтверждающие регистрацию и деятельность ИП, список компаний-кредиторов и частных лиц с приложением договоров или долговых расписок включая графики погашения, копии свидетельств о правах собственности на недвижимость, справки обо всех видах финансовых поступлений, о семейном положении, наличии детей, других существующих обязательствах, перечень и опись имущества. В том числе в исходе дела помогут любые дополнительные ведомости, доказывающие несостоятельность должника обеспечить накопившуюся сумму долга.

К перечню предоставленных для судебного разбирательства документов, являющихся основанием для признания ИП банкротом, может быть приложен план погашения задолженности. Наличие такого документа говорит о поиске рациональных путей разрешения вопроса реструктуризации долга полюбовно.

План представляет собой табличный или графический материал равномерного погашения задолженности перед кредитными организациями, составленный на основе текущих финансовых возможностей должника. Должен содержать графу об оставшихся средствах на жизнь должника и содержание его семьи.

Если суд одобрит такой вариант погашения долга, дело будет отсрочено на 3 месяца.

При отсутствии плана погашения задолженности, судом может быть предложен собственный график реструктуризации долга ввиду имеющихся доходов. При невидении возможности расплаты по долгам, ИП объявляют банкротом. В таком случае долги будут расписаны по важности и в долях, указанных в решении арбитражного суда.

Российское законодательство о банкротстве

Российское законодательство о банкротстве представлено основным законодательным актом — ФЗ №127 «О несостоятельности (банкротстве)».

Законом предусмотрено не подтверждение статуса банкрота физических лиц и компаний, а предприятие различных мер по выведению субъектов из кризисного состояния, восстановлению платежеспособности, изысканию путей, способствующих погашению накопившихся долгов.

В ряде случаев, когда несостоятельность должника подтверждена и иного пути, как списание долга и распродажа имущества, Арбитражным судом лицо все же признается банкротом. Закон должен обеспечить выполнение в равной доле интересов всех сторон процесса.

Кредиторы получают возможность вернуть долги через процедуру реструктуризации долга, при неимении такой возможности — за счет средств, полученных от распродажи имущества должника на торгах.

Имущество ИП в ходе процедуры банкротства

Имущество ИП в ходе процедуры банкротства является собственностью должника, но подлежит описи и не может быть передана в распоряжение третьим лицам. При вынесении решения о несостоятельности заемщика оплачивать долги по кредитным обязательствам, службой судебных приставов производится взыскание недвижимости, транспортных средств, любого иного имущества ответственного лица.

В перечне исключенных к взысканию объектов и вещей являются непосредственно жилье индивидуального предпринимателя, ставшего банкротом. Одна единица недвижимости (дом, квартира, иной объект) остаются за собственником, если это единственное пригодное для жизни место проживания.

Земля, на которой расположен дом, также является неконфискуемым участком. Не изымают личные вещи физического лица (кроме драгоценностей, ценных предметов искусства), а также предназначенное для профессиональных занятий имущество (кроме дорогого, стоимостью от 100 МРОТ).

Неприкасаемыми остаются продукты питания, денежные средства в сумме меньше прожиточного минимума. Весь перечень перечислен в статье 446 ГПК РФ, п. 1.

Роль арбитражного управляющего

Арбитражный управляющий — необходимое в деле о банкротстве проверяющее, контролирующее лицо, выбираемое из списка кандидатов подавателем заявления на признание должника банкротом. Таким образом, арбитражный адвокат представляет интересы стороны-заявителя.

В случаях, когда индивидуальный предприниматель самостоятельно подает прошение о признании статуса банкрота, роль арбитражного управляющего состоит в тщательном изучении финансового положения заявителя, изыскании путей для восстановления кредитоспособности и финансового оздоровления. Иначе управляющий создает стратегию проведения банкротства с минимизацией потерь. Арбитражный управляющий, принятый со стороны кредитора, должен максимизировать выигрыш кредитной организации в сделке.

Завершение процедуры банкротства

Процедура банкротства может быть завершена без вынесения решения о банкротстве должника.

В некоторых случаях дело откладывают на определенный срок, проверяя возможность индивидуального предпринимателя осуществлять платежи по кредиту, одобренные и реструктуризированные в суде.

Иногда управляющий может изыскать способ финансового оздоровления деятельности хозяйствующего лица, тогда дело о банкротстве прекращают или откладывают.

Источник: https://www.Sravni.ru/enciklopediya/info/bankrotstvo-ip/

Какие существуют последствия банкротства ИП?

Если вы находитесь в тяжелой ситуации в бизнесе и не знаете что делать в случае, когда вы обросли долгами и стоит вопрос, а что дальше, куда прятаться, то один из вариантов решения проблемы является банкротство. В статье раскроем общие понятия банкротства, что это такое, порядок действий и возможные последствия, которые могут сопровождать эту операцию. Начнем с разъяснения общих понятий.

Общие понятия, признаки банкротства ИП

Одним из вариантов закрытия предпринимательства является банкротство. Звучит этот термин не так красиво, как хотелось бы.

Но, поверьте порой это один из достойных выходов из создавшейся сложной ситуации в жизни предпринимателя или же организации.

Обсудим что это такое, как это происходит и что из этого можно для себя положительного получить, ведь даже в неудаче нужно искать дополнительные возможности.

Понятие банкротства возникает в соответствии с ФЗ № 127-ФЗ, под названием «О несостоятельности (банкротстве)» и принимается на основании решения арбитражного суда (ст.25, ГК РФ), в случае, когда должник не способен погасить свои долги в полном объеме перед кредиторами по денежным обязательствам, а так же при невозможности оплатить платежи по налогам и сборам в бюджет.

Одной из особенности, которая используется при банкротстве ИП состоит в том, что к нему применяются процедуры, возникающие при разорении гражданина, согласно гл.10 закона о Банкротстве.

Признаки несостоятельности (банкротства):

• Более 3-х месяцев не платит по своим обязательства кредиторам, а сумма его долгов превышает стоимость принадлежащего ему имущества
• Сумма требований банкрота должна превышать 10 т.р.

Требования кредиторов должны носить денежный характер, а не натуральный.

Кто может инициировать банкротство ИП

То, что у вас дела пошли не так, как вам хотелось это не означает, что в случае достижения вами признаков банкротства они вдруг начнут сами по себе инициацию процесса. Нет! Для того что бы это начало происходить должен быть инициатор.

В роли инициатора могут выступать ряд лиц:

• Предприниматель лично может инициировать процесс
• Кредиторы и кредиторские организации (банки)
• Представители гос. органов и официальные власти (налоговая и прочие инстанции)
• Кредиторы, которые имеют претензии по возврату долгов физического лица (аренда, займы, прочие финансовые требования)

Процедуры банкротства

При рассмотрении варианта закрытия ИП, сразу следует отметить, что наряду с тем, что это порой единственный выход, это не дает повода забыть о долгах, которые у вас есть. Долги просто так никуда не уйдут! Еще раз отметим, что банкротство — это весьма сложный, длительный и скорее всего, болезненный процесс.

Для предпринимателя в отличие от ООО есть только две версии банкротства – мировое соглашение и второй вариант – конкурсное производство (согласно ст. 27 ФЗ). В зависимости от того, на сколько можно договориться с кредиторами. Конечно, если это бюджетные организации, с уговорами там не пройдет, а с частными компаниями возможно.

При подаче заявления самим предпринимателем можно приложить график погашения задолженности. График рассылается кредиторам и при отсутствии возражений с их стороны, вам могу дать до 3-х месяцев для погашения долгов. Если предприниматель не погасил долги по мировому соглашению, то Арбитражный суд принимает решение об открытии конкурсного производства и признании ИП банкротом.

В случае погашения долгов дело о банкротстве прекращается.

Что содержит план погашения долгов ( описано в ст. 204 ФЗ):

• Во первых должны быть конкретные сроки погашения.
• Указаны суммы, которые будут ежемесячно выплачиваться кредиторам.
• Определены суммы, необходимые для обеспечения жизнедеятельности предпринимателя и его семьи.

Конкурсное производство вводится на срок до 6 месяцев и может быть продлено не более чем на пол года лицом, принимающим участие в деле (ст. 124 ФЗ) Порой такое продление делается специально для затягивания процесса банкротства.

Что происходит после признания банкротом

После того, как предпринимателя признали банкротом и открытия конкурсного производства, происходят следующие действия:

• Во первых наступают сроки для исполнения ваших обязательств
• С этого момента происходит прекращение начисления по вам всех пени, штрафов, неустоек и каких-либо санкций. Соответственно вам интересно быстрее запустить процесс, если вы решились, и не копить дополнительных долгов
• Прекращаются все взыскания по ранее действовавшим исполнительным производствам, за исключения выплат вами алиментов, а так же платежей по компенсации причинённого вреда жизни и здоровью граждан, если таковые имелись
• Происходит аннулирование ваших лицензий, если такие были
• Лишаетесь статуса индивидуального предпринимателя
• Вашим кредиторам рассылаются письма о том, что вы подали документы на банкротство и у них есть 2 месяца для представления бумаг в суд о компенсации им задолженности

После анализа ваших денежных обязательств и составления сметы по ним одновременно происходит изучение активов (имущества) и подготовка этого списка для погашения долга перед кредиторами. Таким образом определяется конкурсная масса имущества, подлежащая продаже или распределению между должниками. К примеру, ваши складские запасы могут перейти кредитору в счет погашения долга.

Что входит в конкурсную массу:

• основные средства
• нематериальные активы (товары и прочее)
• дебиторская задолженность (сумма долга вам от других лиц будет распределяться между вашими кредиторами)
• прочие ваши активы, а у индивидуального предпринимателя его имущество

Имущество не включаемое в конкурсную массу

В ходе описания и оценки вашего имущества есть в том числе и капитал, который не подлежит распределению и изъятию ( ст. 446 ГК ), к ним относится:

• Единственное жилье должника (а так же земельные участки, на которых оно располагается), а так же членов его семьи, если оно не является приобретенным в ипотеку, в случае ипотечного жилья, на него может быть наложено взыскания (согласно закону об ипотеке)
• Предметы обихода, домашней обстановки, личные вещи (одежда, обувь и прочее), исключение составляют вещи роскоши, в том числе драгоценности
• Предметы, которые гражданин использует для проф. занятий, если их стоимость не превышает сумму 100 МРОТ
• Молочный, племенной и рабочий скот, кролики, олени, пчелы птица, корма и строения и оборудование для их содержания, цели использования которых не связаны с предпринимательством
• Продукты и деньги, общая сумма которой на него и его семью, не может быть ниже, чем установленный прожиточный минимум
• Семена для нового (последующего) посева
• Топливо для отопления вашего жилья на период отопительного сезона, а так же для нужд приготовления ежедневной пищи
• Средства транспорта и передвижения в случае инвалидности
• Призы, гос. награды, памятные и почетные значки должника

Порядок погашения долгов кредиторам:

• В первую очередь выплачиваются лицам, которым гражданин должен за причинение вреда здоровью или жизни
• Во вторую, выплата выходных пособий и зарплат наемным сотрудникам
• Далее между кредиторами, в случае не возможности погасить всем – делятся пропорционально

В ходе ведения дела может быть назначен конкурсный управляющий, который будет распоряжаться распределением долгов между кредиторам и выставлением на торги конкурсной массы. Зарплата конкурсного управляющего выплачивается из вырученных средств от продажи имущества и получение дебиторской задолженности.

Банкротство ИП, последствия

• В ходе ваших рассуждений у вас могут возникнуть ряд вопрос, например, как происходит разорение ИП с кредитами и последствия или же как будет протекать банкротство ИП если у него нет имущества.
• По факту у вас происходит одна и та же операция – как описывалось ранее – подсчет ваших долговых обязательств, куда входят в том числе кредитные обязательства перед банками (в балансе это пассивы) и имущество – товары, дебиторка, прочее (активы), а после погашение долгов.
• Последствия всех этих операций следующие:

• Запятнанная репутация предпринимателя
• Аннулирование действующих лицензий
• Изъятие и продажа имущества, за исключение того, которое описано в статье выше
• Не возможно открыть предпринимательство в течение года после окончания процедуры банкротства

Резюме

Рекомендуем предварительно сделать экономическую оценку своего состояния дел, такое будет возможно и заранее подготовить стратегию действий, в случае, если вы решили идти по пути банкротства.

Постарайтесь защитить себя до того, как это не станет слишком поздно, конечно все не предусмотришь, как говорят, «знал бы прикуп, жил бы в Сочи», но все же! Если у вас ситуация не самая простая, тем более лучше воспользоваться юристами, возможно и экономистами.

Предварительно провести оценку активов и пассивов. Постараться по максимум защитить свое имущество.

Полезная информация

Закрытие ИП пошаговая инструкция.
Закрытие ИП с долгами.

Источник: https://infportal.ru/zakrytie-ip-ooo/zakr-ip/bankrotstvo-ip-posledstviya.html