Реестр банковских гарантий: №223-ФЗ, как проверить документ

С 2018 года реестр банковских гарантий находится в закрытой части ЕИС. Его видят только организации с полномочиями «банк», «уполномоченная организация» и «заказчик». Подробнее о реестре банковских гарантий в 2019 году расскажем далее.

Единый реестр банковских гарантий

Все выданные банковские гарантии содержатся в реестре. До 2018 года список был открытым и находился в свободном доступе. Однако сейчас работать с ним в ЕИС могут только пользователи с полномочиями «банк», «уполномоченная организация» и «заказчик».

После недавних обновлений в ЕИС произошли изменения, касающиеся банковских гарантий. В реестре организаций открытой части ЕИС появилась информация о принадлежности банка к перечню тех, кто может выдавать гарантии. А в закрытой части ЕИС стала отображаться информация об исключении банка из перечней в реестре банковских гарантий.

Какие сведения вносят в единый реестр банковских гарантий:

• наименование, адрес и ИНН заказчика (бенефициара);
• копия документа о внесении изменений в условия банковской гарантии;
• ИКЗ;
• данные об отказе заказчика в принятии банковской гарантии.

Документы должны быть подписаны электронной подписью.

Как найти закрытый реестр банковских гарантий в ЕИС

В личном кабинете зайдите в раздел «Реестры» и в главном меню выберите «Реестр банковских гарантий».

Документы можно искать по статусу. Также доступна выгрузка сведений из реестра банковских гарантий по 44-ФЗ в Excel.

В карточке банковской гарантии есть следующие разделы:

• общая информация о гарантии;
• сведения об отказе в принятии;
• данные о прекращении обязательств;
• документы;
• журнал событий.

Как поставщику проверить банковскую гарантию в реестре банковских гарантий

До 2018 года поставщики могли зайти в реестр и найти выданную гарантию по номеру.

Это избавляло участников от риска того, что в последний момент заявка будет отклонена или победителя признают уклонившимся от заключения контракта. Сейчас участники в некотором роде пребывают в неведении.

Однако закон защитил их и обязал банки отчитываться перед клиентами о внесении данных в реестр банковский гарантий по 44-ФЗ.

У кредитной организации есть 1 рабочий день на внесение информации в реестр и 1 рабочий день после этого на направление участнику выписки из реестра банковских гарантий.

Административная практика

В качестве примера административной практики рассмотрим решение Управления Федеральной антимонопольной службы по Кемеровской области по делу № 42/З-2019 от 07.02.2019. Победитель закупки пожаловался в ЕИС на то, что заказчик неправомерно принял решение об отказе от заключения с ним контракта.

Источник: https://www.pro-goszakaz.ru/article/103180-qqq-19-m4-reestr-bankovskih-garantiy

Реестры банковских гарантий

В ходе госзакупок поставщики могут использовать банковские гарантии (БГ). Данный документ должен соответствовать требованиям, которые подтверждают правомерность его использования, в том числе требованию о размещении банковских гарантий в реестре.

Ч.8 ст. 45 44-ФЗ предусматривает, что БГ, предоставляемая участником, должна быть включена в перечень, размещенный в Единой информационной системе (далее — ЕИС).

Отсутствие этой информации в базе ЕИС является основанием отказа в принятии заказчиком данного документа, а следовательно, ведет к отклонению заявки или же к отказу заключить контракт.

В последнем случае информацию могут направить в антимонопольную службу для включения участника в списки недобросовестных поставщиков.

Таким образом, участнику торгов необходимо после получения самостоятельно проверить банковскую гарантию в реестре банковских гарантий ЕИС, чтобы избежать негативные последствия. Советуем также прочитать статью «Как проверить БГ».

Различают два списка БГ по 44-ФЗ, правила формирования и ведения которых установлены Постановлением Правительства РФ от 08.11.2013 № 1005:

1. Открытый перечень.
2. Закрытый перечень.

В открытый включаются БГ, которые выданы кредитными организациями, включенными в реестр банков выдающих банковские гарантии. Банк при этом должен отвечать требованиям налогообложения, которые установлены Налоговым кодексом РФ.

Минфин реестр банков по выдаче банковских гарантий ведет на своем официальном сайте.

Сам список размещается в ЕИС, в контекстном меню системы раздел «Осуществление закупок». Ведение перечня возложено на Федеральное казначейство.

В открытом списке прикрепляется копия БГ и отображаются следующие данные:

• наименование, место нахождения ИНН банка, поставщика и заказчика;
• идентификационный код закупки;
• денежная сумма, подлежащая уплате;
• срок действия БГ;
• сведения об отказе заказчика в принятии документа (при наличии).

Для проверки документа необходимо указать его параметры в ЕИС, он должен быть доступен для ознакомления в статусе «Размещено» с вышеуказанными сведениями, а отсутствие данных или их некорректность является поводом обратиться в банк для выяснения причин.

Сведения о выданном документе доступны в открытой базе уже в течение одного рабочего дня за датой выдачи (ч.11 ст.45). После включения в список банк направляет участнику выписку в аналогичный срок.

В случае, если заявки или контракты, по которым выдана БГ, содержат данные, составляющие государственную тайну, то информация о них не размещается в ЕИС. Приказ Минфина России от 22 октября 2015 г. N 164н содержит правила создания и размещения информации закрытого списка.

Кредитная организация направляет информацию, аналогичную отражаемой в открытом списке, электронно или на бумажном носителе в территориальный орган Федерального казначейства, которое в свою очередь, включает БГ в закрытый перечень и присваивает ей уникальный номер.

По запросу банка, поставщика или участника казначейство предоставляет выписку из закрытого перечня о содержащейся в нем информации.

Реестр банковских гарантий по 223-ФЗ

В силу того, что 223-ФЗ не устанавливает четких условий получения данных документов, поставщику необходимо внимательно ознакомиться с положением о закупке заказчика, в торгах которого планируется участие. Нередки случаи существенного ограничения, связанные как с требованиями к кредитным организациям (списки удовлетворяющих банков, наличие соответствующих рейтингов и др.), так к тексту документа.

Списка банков, предоставляющих БГ, и ведение перечня по 223-ФЗ не предусмотрено.

Источник: https://goscontract.info/tender/reyestry-bankovskikh-garanty

Единый реестр банковских гарантий

Банковской гарантией считается документ, подтверждающий обязательное исполнение контракта, заключённого с заказчиком. После соответствующего обращения в банк частного лица или предприятия сначала в полном объёме проверяются предоставленные ими сведения. Только при соблюдении всех установленных правил и норм гарантия выдаётся.

Многие компании и фирмы являются поставщиками или исполнителями услуг в сфере государственных закупок. Поэтому российское законодательство и требует, чтобы они обязательно имели гарантии банков.

Возникла необходимость утверждения механизма, обеспечивающего дополнительную защиту от сомнительных поставщиков. При этом важным фактором является официальный реестр банков, которые в рамках государственных закупок допускаются к взаимодействию с поставщиками.

В целях закрепления этого механизма и обеспечения его эффективности на законодательном уровне введён Единый реестр банковских гарантий. Он представляет собой сводную базу данных по участникам рынка госзакупок.

Содержит также полные сведения по всем гарантийным обязательствам, взятым банками Российской Федерации. В информации указываются:

• Сведения о банке, в том числе название, ИНН, адрес.
• Сумма, которая будет выплачена заказчику банком-гарантом при невыполнении поставщиком своих обязательств.
• Название, ИНН и адрес исполнителя или поставщика.
• Обязательства исполнителя, которые обеспечивает банковская гарантия.

Правовая основа банковской гарантии

Ведение реестра предусмотрено Федеральным законом №44 (44 ФЗ). Им закреплена обязанность внесения гарантий всех банков, работающих по контрактной системе.

Эта практика способствует устранению рисков, которые могли бы возникнуть. Теперь же заказчики не будут принимать гарантии без соответствующей информации в едином реестре.

Как только они появляются в нём, становятся обязательными. Их нельзя отзывать, отменять или корректировать.

При государственных закупках денежные потоки направляются из бюджета. Важно не допустить их бесконтрольного расходования и обеспечить выполнение оплачиваемой работы в полном объёме.

Если же поставщики не смогут этого сделать, убытки заказчика должны быть компенсированы. В связи с этим с апреля 2014 года введена в действие новая редакция 44 ФЗ.

В нём предусмотрено, что эта компенсация должна гарантироваться банком, с которым поставщик заключил соответствующий договор.

Смысл Единого реестра банковских гарантий

Такой реестр, прежде всего, полезен тем, что обеспечивает возможность уверенно договариваться с поставщиками. Это устраивает многих участников рынка, поскольку реально повышается уровень взаимной ответственности. После вступления в силу 44 ФЗ в базе данных за короткое время было зарегистрировано до нескольких сотен банков.

Это позволило им участвовать легально в государственных закупках. Более уверенно почувствовали себя многие отрасли экономики, которые инвестируются государством, в том числе строительство. Раньше некоторые подрядчики получали инвестиции из бюджета, но не могли в полном объёме выполнить заключенный контракт.

В нынешних условиях это практически исключено.

Единый реестр гарантий банков помогает отслеживать государственные средства, проконтролировать закупки, снизить фальсификации и случаи другого мошенничества на уровне госбюджета. Одна из главных идей – сделать его обязательным и доступным. Функционирует он бесплатно для всех, кто участвует в банковском процессе. Ими являются:

• Заказчики.
• Поставщики.
• Банк, с которым заключены соответствующие контракты.

Введение реестра обусловлено содержанием банковской гарантии. Она выражается не в сумме средств, а в виде документа-поручительства. Им обязуется выплата банком заказчику условленной суммы при нарушении обязательств поставщиком.

Таким образом, документ гарантии скрывает определённую денежную сумму. Банки обязаны в единый реестр предоставлять данные о своих гарантиях, которые выдаются заказчикам.

Обычно такую просьбу банкам выдают предприятия и государственные структуры для обеспечения и контроля государственных заказов.Источник: https://zakupki-gov-ru.com/edinyj-reestr-bankovskih-garantij/

Реестр банковских гарантий по 223 ФЗ: база, требования, как проверить?

Вероятность срыва поставщиком важных контрактов потребовала от законодателя разработки системы мер по избеганию этих рисков. Банковская гарантия как средство обеспечения обязательств и удобно, и не требует отвлечения существенных финансовых ресурсов, и позволяет решать достаточно сложные задачи в различных областях экономической деятельности компаний.

Особенностями этого способа обеспечения является твердая денежная сумма, на которую выдается гарантийное письмо, строго определенный срок действия и возможность ее отзыва. Этим она отличается от поручительства, которое обычно бывает бессрочным и ограниченным суммой долга с процентами, а она может быть выдана только на часть обязательства.

Так выглядит доступ к реестру БГ

В последнее время она все чаще применяется  в такой сфере как закупки для государства и компаний с государственным участием, что существенно повысило востребованность и значимость этого инструмента. Не надо забывать, что сейчас в этом секторе экономике обращается не менее 25% нашего ВВП, если судить по данным ФАС, опубликованным в прошлом году.

Нормы и правила

Наряду с очень жестким 44-ФЗ параллельно действующий закон 223-ФЗ создал возможность использования гарантийного письма в качестве основного средства обеспечения выполнения обязательств юридическим лицом, участвующим в тендере на размещение заказов.

Контракты на различные виды закупок в соответствие с этим законом выставляются на торги компаниями с государственным участием, их дочерними компаниями, автономными организациями и различными учреждениями. Этот инструмент повышает доверие к поставщику, подчеркивает его добросовестность. Кроме того, она служит действенным средством защиты интересов покупателя услуги.

Ее должен предоставить участник конкурса в нескольких, заранее определенных случаях. Конкретные критерии, предъявляемые к эмитенту, сумме и другим параметрам определяются в договоре и другой тендерной документации, при этом ее автор практически свободен в описании своих пожеланий.

Банковская гарантия по 223-ФЗ может быть выдана любым российским банком, для этого ему не нужно входить в список уполномоченных кредитных организаций, как предполагается для этого же инструмента, предоставляемого в сфере сорок четвертого закона.

Федеральному закону в этом случае безразличен статус банка, существует только одно ограничение, номинал ее не должен превышать 10% от размера капитала эмитента. Заказчики в условиях конкурса могут установить дополнительное требование нахождения банка в специализированном реестре Минфина.

Также заказчик, который не ограничен законодателем в выборе приемлемых для него вариантов гарантий со стороны поставщика, может ужесточить собственные требования к банку.

Бенефициаром здесь всегда будет являться заказчик. Если он получит средства в результате невыполнения договора, то у гаранта возникнет обязательство компенсировать кредитному учреждению понесенные издержки.

Общие нормы

Законодатель установил три вида ситуаций, когда от поставщика требуется предоставление гарантии. Это такие виды, как обеспечение:

1. подписания контракта лицом, выигравшим конкурс. Предоставляется она при подаче заявки и служит доказательством добросовестности участника.
2. возврата аванса заказчику, если поставщик, выигравший конкурс, примет авансовый платеж и, впоследствии, не выполнит предусмотренные контрактом обязательства.
3. исполнения непосредственно условий договора. Если участник конкурса не выполнит свои договорные обязательства или сделает это некачественно, бенефициар будет вправе получить от банка заранее обусловленную сумму.

Требования к банковской гарантии по 223-ФЗ определены достаточно мягко, жестких критериев очень мало.

В первую очередь, она должна быть безотзывной.

Также ее срок должен быть больше, чем период выполнения обязательств по контакту, но следует учитывать, что заказчик может сформировать собственное видение этих условий.

Чаще всего от поставщика необходимо обеспечить ее действие весь период действия контракта и несколько месяцев после его завершения, например, в течение срока завершения расчетов.

Сам документ оформляется на бланке банка, с подписями его руководителя или зарегистрированного в ЦБ РФ заместителя и главного бухгалтера.

Если он подписана лицами, действующими по доверенности, нужна дополнительная проверка полномочий этих лиц.

Учет гарантий

Все выданные в соответствии с 44-ФЗ гарантии учитываются в реестре, который ведется подразделениями Федерального казначейства.

Отдельный реестр банковских гарантий по 223-ФЗ законом не предусмотрен, так как к ним предъявляются менее строгие требования по суммам, а обеспеченные ими обязательства менее значимы для государства.

Но следует учитывать, что подлинность гарантийного письма в любом случае будет проверена заказчиком и в случае его фиктивности контракт может быть аннулирован. Проверка может быть осуществлена путем направления официального запроса в кредитное учреждение, предоставившее обеспечение.

Секретность обусловлена законодательством о соблюдении банковской тайны. Форма запроса установлена Минфином и, в ряде случаев, на запрос и ответ может быть поставлен гриф секретности.

Такая ситуация касается запросов в закрытую часть реестра, где учитываются гарантии по контрактам, связанным с государственной тайной.

Дополнительные тонкости и важные моменты

В деловой практике банковские гарантии могут быть с правом отзыва и безотзывными. Для целей участия в тендере могут быть использованы только безотзывные гарантии.

Для клиента банка это означает, что стоимость услуги для него возрастет.

Тем не менее, предоставление  ее достаточно выгодно банкам, так как выплат по ним практически никогда не бывает, а комиссии они получают при минимуме использованных собственных ресурсов, им необходимо только резервирование средств.

Отзывная будет стоить клиенту до 5% от ее номинала, для постоянных клиентов, возможно, и меньше. За безотзывную эмитент может потребовать комиссию в размере до 10%.

Средний срок оформления ее составит 1-2 дня для постоянных клиентов банка и до 10 рабочих дней срока оформления в той ситуации, если приходится обращаться за этой услугой к учреждению, в котором предприятие не обслуживается и не имеет расчетного счета.

Несмотря на ограничения, достаточно подробно сформулированные 223-ФЗ, банковская гарантия будет сложным и гибким инструментом, который позволяет ее эмитенту в ряде случаев отказать бенефициару в выплате оговоренных сумм, эти условия могут быть прописаны в тексте документа. Например, установлен особый порядок направления требования об оплате, как вариант, с перечнем нотариально заверенных приложений, или невыполнение обязательств должно быть подтверждено решением суда.

Бесспорное списание средств с гаранта возможно только по исполнительному документу, при его отсутствии все заявления о выплате будут рассматриваться банком индивидуально и средства в итоге могут быть и не выплачены.

Такая гибкость компенсируется возможностью бенефициара рассматривать текст с лупой в течение 3 дней с момента предоставления и потом подтвердить или отвергнуть предложенный способ обеспечения. Но следует понимать, что излишне усложненные требования вместо однозначного обязательства уплатить оговоренную сумму снижают уровень доверия не только к банку, но и к поставщику.

При отсутствии жестких требований к занесению гарантии в реестр, предложенное ими обеспечение, выданное банками из третьей-четвертой сотни, может быть недействительным.

Всегда лучше сотрудничать с проверенными контрагентами во избежание риска попадания в список нежелательных поставщиков.

Работа с любыми инструментами обеспечения требует большого опыта от участников рынка, и при возникновении сомнений лучше посоветоваться с профессионалом.

Источник: http://guarantee-bank.ru/reestryi/reestr-bankovskih-garantiy-po-223-fz.html

Единый реестр банковских гарантий — официальный сайт

Реестр банковских гарантий – это перечень выпущенных банками гарантий.

В рамках 44-ФЗ и 185-ФЗ банк, выпустивший гарантию, обязан разместить информацию о ней в реестре банковских гарантий в течение 1 рабочего дня. Он был создан для упрощения и ускорения проверки легитимности гарантий заказчиками. Реестр размещен на официальном сайте единой информационной системы.

Важно: с 1 июля 2018 года сведения из реестра больше не публикуются в открытом доступе. Теперь эта информация скрыта и доступна, только заказчику и уполномоченным представителям банка в личном кабинете на сайте ЕИС.

На официальном сайте теперь размещено сообщение о возможности просмотра сведений только по гарантиям, выпущенным до 30.06.2018:

Как поставщику проверить разместил ли банк информацию о выданной гарантии в реестре?

Согласно п. 8 ст. 45 44-ФЗ, банк в течение 1 рабочего дня, после включения информации о гарантии в реестр, направляет принципалу выписку из реестра банковских гарантий.

Однако на практике Вам надо будет сделать запрос в банк, чтобы он предоставил выписку.

Пример выписки из реестра банковских гарантий:

В каждой выписке из реестра банковских гарантий указывается следующая информация:

1. Дата формирования выписки
2. Наименование, место нахождение, ИНН и КПП банка-гаранта
3. Наименование, место нахождение, ИНН и КПП поставщика-принципала
4. Наименование, место нахождение, ИНН и КПП заказчика-бенефициара
5. Вид обеспечения
6. Номер извещения закупки
7. Дата выдачи гарантии
8. гарантии (дата вступления, дата окончания, сумма)
9. Иные документы, установленные Правительством, в частности Постановление Правительства №1005

Нужно ли запрашивать выписку у банка?

Для подписания контракта нужен только сам документ банковской гарантии (в электронном или бумажном виде). Поэтому отсутствие выписки не помешает Вам заключить контракт.

Однако, если Вы оформляете гарантию в новом для Вас банке и ещё не уверенны в нем, запросить выписку будет не лишним. Ее наличие подтверждает, что гарантия размещена в реестре и заказчик её увидит.

Также выписку можно получить и из закрытого реестра банковских гарантий, более подробно об этом мы писали в этой статье.

Онлайн калькулятор банковской гарантии

Для закупок по 223-ФЗ не существует единого реестра банковских гарантий и банки не обязаны вносить сведения о выпущенных для таких торгов БГ куда-либо.

Поэтому для заключения контракта достаточно передать заказчику гарантию и он при необходимости сам проверяет её легитимность. Для этого он связывается с банком и получает от него подтверждение.

Материал является собственностью tender-rus.ru. Любое использование статьи без указания источника — tender-rus.ru запрещено в соответствии со статьей 1259 ГК РФ

Источник: https://tender-rus.ru/vopros-otvet/bankovskaia-garantia/reestr-bankovskih-garantij

Проверить банковскую гарантию 2019 г

Особые требования по оформлению независимого банковского обеспечения обязательств представлены в ст 368 ГК России. Данный документ обязан быть оформлен в виде официального бланка, в нем должны быть прописаны:

• место и время выдачи;
• информация о принципале, бенефициаре и гаранте;
• обязательно должны быть отмечены обстоятельства, в случае них требуется выплатить сумму гарантии.

Можно осуществлять проверку банковской гарантии, с помощью ЦБ России, для этого нужно знать номер счета, но при условии ее выдачи не для госзакупок. Чтобы проверить банковскую гарантию можно зайти на сайт Банка России и зайти в раздел “Информация по кредитным организациям”. Как только данное действие будет выполнено необходимо перейти в раздел “Справочник по кредитным организациям”.

После перехода потребуется ввести в быстром поиске наименование банка-гаранта и перейти по указанной ссылке на страницу этого банка. Далее потребуется найти раздел Данные оборотной ведомости, с помощью счета бухгалтерского учета. Затем нужно будет выбрать дату, которая будет являться последней отчетной. И нажать на строку “Выданные гарантии и поручительства”. Стоит помнить, что сумма не может быть больше той, которая прописана в поручительстве. Если данная сумма все-таки больше, то можно полагать, что данный документ является поддельным и он не был получен в банке. Подробнее о том, какие требования предъявляются к банковской гарантии смотрите в этой статье. Напомним, что после наступления 1.07.2018 г невозможно найти банковские гарантии в свободном доступе на ЕИС.

Данный реестр продолжает существовать, но доступ к просмотру имеется лишь у двух сторон, в качестве которых выступает банк и заказчик. До нововведений можно было перед тем как подписывать контракт проверить в ЕИС наличии гарантии, которая была получена в реестре. Это требовалось, чтобы не происходило возникновение ситуации, когда заказчик может утверждать о том, что заказчик является уклонившимся в соответствии с п 16 ст 83 под номером 44 ФЗ.

В настоящее время поставщик не может больше производить данную проверку подлинности банковской гарантии, которую он получил ранее у банка. Теперь о подлинности гарантии можно будет узнать после того, как произойдет отказ в заключении договора заказчиком. Для того, чтобы избежать риски, нужно выполнять следующие действия: В первую очередь прежде, чем начинать сотрудничать с банком необходимо проверить не находится ли он в списке Минфина.

Это необходимо из-за того, что произошло изменений требований банка, которые вправе осуществлять выпуск банковских гарантий на основании новых правил в ст 45 под номером 44 ФЗ, которые установлены ПП России от 12 апреля 2018 г под номером 440. Также потребуется произвести проверку банковской гарантии до того, как произойдет оплата комиссии по реквизитам и пунктам, прописанным в ст 45 под номером 44 ФЗ.

Осуществляйте проверку реквизитов договора банковской гарантии на проверку банка и его реквизитов. Далее потребуется произвести запрос в казначейство на выписку из реестра банковских гарантий.  По итогу вам должен прийти подтверждение или опровержение наличия банковской гарантии в реестре.

На основании вступивших в силу изменений реестр банковских гарантий может быть доступен для банка и заказчика. Им банк может направлять выписку о размещаемой в реестре банковской гарантии. Она направляется в течение 1 суток.

Выписка представляет собой распечатку, которая берется из сайта госзакупок и она не обладает никакой юр силы. То есть она не имеет печати и подписи. Благодаря этому может возникнуть риск подделки выписки мошенниками.

Чтобы обезопасить себя от возникновения таких в случае требуется выбрать надежный банк и следить за списками Минфина.

Наличие обязательства по своевременному включению гарантии в реестр банковских гарантий, их несет банк-гарант, который и отвечает за внесение данного документа.

Требуется пристальное внимание уделять проверке документации заказчика и осуществлять согласование банковской гарантии с заказчиком. Из-за того, что не существует регламентированной формы банковской гарантии по 44 ФЗ, но поскольку заказчику понимают данные требования по сравнению с банком-гарантом. В соответствии с этим требуется в обязательном порядке производить согласование текста гарантии с самим заказчиком, а это в свою очередь повышает шанс принятия документа при его подписании.

Не стоит гнаться за реестровым номером, требуется получать банковскую гарантию только в надежных банках. Наш “Центр” помогает в получении банковской гарантии на исполнение договора по 44 и 223 ФЗ. Мы сотрудничаем только с проверенными банками.

Для гарантированного результата в тендерных закупках Вы можете обратиться за консультацией к экспертам Центра Поддержки Предпринимательства.

Если ваша организация относится к субъектам малого предпринимательства, Вы можете получить целый ряд преимуществ: авансирование по гос контрактам, короткие сроки расчетов, заключение прямых договоров и субподрядов без тендера.

Источник: https://cpp-group.ru/baza-znaniy-smp/poleznye-stati-i-sovety/proverit-bankovskuyu-garantiyu/

Реестр банковских гарантий 223 ФЗ

Банковская гарантия в ЕИС — это удобный и надежный инструмент, который позволяет подстраховать исполнение соглашения. Она гарантирует выплату компенсации, если поставщик не выполнит взятые обязательства или исполнит их в недостаточном объеме. Финансовые риски будет нести гарант. Где найти банковскую гарантию, выданную банком?

Реестр банковских гарантий ЕИС: применение и виды

Реестр банковских гарантий ЕИС включает основные сведения, позволяющие проверить достоверность и полноту данных. И поставщик, и заказчик могут удостовериться в предоставлении документа, который отвечает требованиям законодательства.

Реестр банковских гарантий по 223 ФЗ включает следующие виды гарантий:

1. Для исполнения государственного контракта. Такой документ обязует банк выплатить определенную сумму, когда поставщик отказывается от соглашения или недобросовестно исполняет обязательство.
2. Под обеспечение заявки от подрядчика. Гарантия используется, чтобы подтвердить серьезность намерений поставщика и является свидетельством того, что компания не откажется от соглашения.
3. Для возврата авансового платежа. Если заказчик внес аванс, а исполнитель не предоставляет услугу, можно потребовать компенсацию в банке.

Реестр банковских гарантий на сайте госзакупок содержит такие данные, как наименование сторон и их реквизиты, срок действия и стоимость. Последняя определяется в индивидуальном порядке на основе представленных документов и финансового состояния организации.

Несмотря на довольно мягкие требования, реестр банковских гарантий 223 содержит обязательные пункты:

• безотзывность;
• установленный срок действия;
• максимальная сумма выплаты;
• описание обязательства поставщика;
• срок, в течение которого заказчик рассматривает заявку.

Банковская гарантия закупки гов содержит все важные сведения, позволяющие принять окончательное решение о достаточности обеспечения перед заключением договора.

Реестр банковских гарантий 44: содержание

Реестр банковских гарантий 44 содержит больше 1 млн. записей. Он может быть не только открытым, но и закрытым. Если в открытую базу включаются сведения по большинству контрактов, закрытый включает соглашения, связанные с доступом к государственной тайне.

Проверка реестра банковской гарантии — механизм, который используется для защиты бенефициара от предоставления подделок. С его появлением существенно уменьшилось количество ненадежных документов. Кроме того, по закону дается 3 дня, которые позволяют досконально изучить данные.

Найти банковскую гарантию возможно на портале zakupki.gov.ru. Здесь содержится не только полный перечень выданных документов, но и подробная информация о сторонах сделки, предоставленном обеспечении, сроках и стоимости для выплаты компенсации. Выписка из реестра банковских гарантий включает также условия и список документов, на основе которых можно подать заявку на выплату.

Реестр банковских гарантий 223 ФЗ: официальный сайт

Если требуется просмотреть реестр банковских гарантий 223 ФЗ официальный сайт предоставляет полные сведения. Для этого необходимо знать уникальный код закупки, ИНН или наименование сторон соглашения.

Согласно федеральному закону № 223 “О закупках”, не предусматривается обязательная необходимость ведения реестра.

Когда осуществляются госзакупки реестр банковских гарантий должен включать все сведения о предоставленной гарантии. Если они отсутствуют, у заказчика есть право отклонить заявку. Портал банковских гарантий дает возможность убедить в надежности принципала. Дополнительно можно проверить выдавший документ банк через сайт ЦБ РФ.

ФЗ Реестр банковской гарантии: основные сведения

Согласно ФЗ реестр банковской гарантии включает данные, касающиеся не только соглашения между поставщиком и банком, но и информацию об обязательстве перед заказчиком.

Согласно ч. 9 ст. 45 ФЗ № 44 реестр включает следующие сведения:

• название, ИНН и место нахождения банка, выступающего в качестве гаранта;
• реквизиты принципала, включая название и ИНН;
• реквизиты бенефициара;
• данные о гаранте;
• срок действия гарантии;
• копия банковской гарантии;
• денежная сумма, предназначения при неисполнении обязательства.

База банковских гарантий: кто размещает сведения

База банковских гарантий ведется Федеральным казначейством. Гарант напрямую направляет сведения, подлежащие внесению в реестр. Информация подается в бумажном и электронном форматах. В последующем случае требуется квалифицированная электронная подпись от лица, выступающего от имени банка.

В течение суток сведения передаются в реестр. Этот же срок устанавливается для уведомления принципала (поставщика). Перед подачей гарантии ему следует удостовериться в ее наличии в реестре.

Закрытый реестр банковских гарантий

Закрытый реестр банковских гарантий включает сведения по контрактам, содержащим государственную тайну. Именно по этой причине к нему могут получить доступ только участники соглашения. Как проверить банковскую гарантию в закрытом реестре? Для этого можно запросить выписку через орган Казначейства. В ней содержатся те же сведения, что и в открытом реестре.

Если требуется информация, которую содержит закрытый реестр банковских гарантий казначейство представит выписку со следующими данными:

• уникальный номер реестровой записи;
• наименование органа Федерального казначейства;
• наименование и другие реквизиты банка гаранта;
• дата выдачи документа;
• содержание гарантии.

Где найти закрытый реестр банковских гарантий? Можно запросить выписку, которая предоставляется только принципалу, гаранту или бенефициару. Также ее может получить государственный орган, имеющий право на получение подобных сведений.

Таким образом, проверка банковской гарантии на сайте госзакупок позволяет составить полное представление о подлинности предоставленной гарантии. Принципал может убедиться в надежности банка, а бенефициар ознакомится с условиями выплаты.

Источник: https://etalon-garant.ru/blog/bg-reestr-bank-garantij-223-fz/

Банки для обеспечения контракта банковской гарантией по 223-ФЗ

Выдавать банковские гарантии для торгов по Закону № 223-ФЗ могут только банки.

Список банков для банковских гарантий по 223-ФЗ

Список банков, которые могут предоставлять банковские гарантии по 223 ФЗ не регламентируется законодательством, в отличие от 44-ФЗ, по которому выпускать гарантии могут только банки, входящие в перечень Минфина.

Однако государственные заказчики имеют право предъявить в аукционной документации требования к банкам, гарантии которых они будут принимать в качестве обеспечения исполнения контракта. К сожалению, иногда заказчики требуют нахождение банка в топ-10 списка Минфина или топ 50-100 в общем рейтинге банков или даже «топ-10 элитных банков».

Важно отметить, что перечень формируется не по рейтингу банка, а по регистрационному номеру кредитной организации. То есть первыми в списках Минфина или общем рейтинге находятся банки с первыми регистрационными номерами.

Реестр гарантий по 223-ФЗ

Федеральный Закон № 223-ФЗ не требует от участников торгов, чтобы банковская гарантия была внесена в единый федеральный реестр.

Поэтому любые требования заказчика по включению гарантий в реестр по 223-ФЗ необоснованны. На практике в аукционную документацию подобные требования попадают по ошибке.

Необходимо обязательно направить заказчику запрос на разъяснение аукционной документации, и данное требование удалят.

Способ обеспечения исполнения контракта по 223-ФЗ выбирает участник (поставщик) на свое усмотрение. Если обеспечение вносится банковской гарантией, то основанием для отклонения в принятии гарантии по 223-ФЗ не может быть ее отсутствие в реестре, так как такое положение не прописано в ФЗ 223.

Банковские гарантии для ГУП и МУП

До конца 2016 года все ГУПы и МУПы организовывают закупки в соответствии с 223-ФЗ. Однако с 1 января 2017 года все государственные закупки государственных и муниципальных унитарных предприятий должны быть организованы в соответствии с требованиями Федерального закона № 44-ФЗ.

Соответствующий законопроект «О внесении изменений в Федеральный закон «О контрактной системе в сфере закупок товаров, работ, услуг для обеспечения государственных и муниципальных нужд» и часть 2 статьи 1 Федерального закона «О закупках товаров, работ, услуг отдельными видами юридических лиц», разработанный Минэкономразвития России, был одобрен на заседании Правительства РФ.

Это означает, что все банковские гарантии, оформляемые в пользу государственных и муниципальных унитарных предприятий, с 1 января 2017 года должны соответствовать 44-ФЗ. Соответственно, банки, выпускающие банковские гарантии в пользу ГУП и МУП, должны быть в реестре Минфина и полностью отвечать статье 45 Закона №44.

Проверенные банки для гарантий 223-ФЗ

По 223-ФЗ так же, как и с 44-ФЗ, банковские гарантии лучше оформлять у надежных банков с отлаженными бизнес-процессами и обширной практикой выполнения подобных операций, например, в СВА-банке.

Источник: https://gosgarant.ru/question-answer/215/

Фас в сми: могут ли заказчики устанавливать закрытый список банков?

Федеральная антимонопольная служба РФ определила топ-5 нарушений при осуществлении закупок по 223-ФЗ.

Оказалось, что одно из самых распространенных — установление заказчиком закрытого произвольного списка банков, в которых возможно получение банковской гарантии для подачи заявки и обеспечения обязательств по договору.

Эксперты рассказали действительно ли такой шаг является нарушением 223-ФЗ и привели примеры антимонопольной и судебной практики по этому вопросу.

Сегодня заказчики при проведении закупок по 223-ФЗ вправе предъявлять любые требования к банковским гарантиям и банкам, выдающим их, — комментирует заместитель руководителя ФАС России Рачик Петросян.

На практике это приводит к тому, что заказчики принимают гарантии только от ограниченного количества приемлемых для них банков. Такое условие создает сложности с получением банковской гарантии, т.к. ставит участников в зависимость от субъективного решения того или иного банка.

В итоге это приводит к необоснованному ограничению количества участников торгов, что запрещено законом.

Проект предусматривает унификацию требований к банковским гарантиям, предоставляемым в качестве обеспечения заявки и исполнения договора по закупкам среди субъектов малого и среднего предпринимательства (по 223-ФЗ — прим. ред.). ФАС России поддержала этот законопроект, в настоящее время он находится на рассмотрении в Правительстве РФ.

Так, документ создает единые условия для таких гарантий. В частности, предусматривается, что заказчики обязаны будут принимать гарантию от любого банка, включенного в установленный Налоговым кодексом РФ перечень.

Это снимет барьеры для участия в закупках по 223-ФЗ и повысит доступность банковских гарантий для субъектов малого и среднего предпринимательства.

Кроме того, проект предусматривает включение банковских гарантий в реестр ЕИС, что снизит риски предоставления подложных документов, — говорит Рачик Петросян.

То, что сейчас установление заказчиком закрытого списка банков не является нарушением 223-ФЗ, отмечает и Георгий Сухадольский, генеральный директор Объединения профессиональных специалистов в области государственных, муниципальных и корпоративных закупок. При этом такие действия могут рассматриваться контролирующими органами как нарушение конкуренции.

Здесь мы сталкиваемся с типичными проблемами в оценке разумности и обоснованности тех или иных налагаемых заказчиками ограничений, — поясняет эксперт. — Причем необходимо четко понимать, что любые требования в документации к поставщику, продукции, процессам ее производства, приемки и т.д. это в любом случае те или иные ограничения. Вопрос лишь в том, принимает ли общественность и контролирующие органы их как обоснованные и допустимые, или не принимает.

Поэтому потенциально возможны случаи, когда из-за специфики проекта или действующей бизнес-схемы взаимодействия, работа с одними банками может быть существенно эффективней, чем с другими.

По словам эксперта, намного корректней не перечислять конкретные банки, а указывать те требования, которым они должны соответствовать.

В Сбербанке напомнили, что 223-ФЗ не содержит запретов или ограничений в части установления требований к банкам, выдающим гарантию для участников закупочных процедур.

В качестве обеспечения заявок могут использоваться как денежные средства, так и банковские гарантии.

Для определения перечня банков, которые могут выдавать гарантии участникам закупочных процедур банк применяет норму 44-ФЗ: заказчики в качестве обеспечения заявок и исполнения контрактов принимают банковские гарантии, выданные банками, включенными в предусмотренный статьей 74.1 Налогового кодекса РФ перечень банков, отвечающих установленным требованиям для принятия банковских гарантий в целях налогообложения, — уточнили специалисты банка.

Говоря о цели, с которой заказчики устанавливают закрытый список банков, Лев Алин, заместитель директора компании МЭЛТОР ( Мастер электронных торгов), заметил, что у заказчика она всегда одна — ограничение конкуренции. Это значит: он будет продвигать своего поставщика или круг поставщиков, которые могут получить финансирование в определенных банках, прописанных в закупочной документации. Рисков при этом у заказчиков нет.

Эксперт-практик Центра эффективных закупок Тендеры.ру Кирилл Кузнецов обратил внимание, что в арбитражной практике можно найти примеры и противоположного мнения у судов по этому «нарушению».

Из них можно увидеть, что антимонопольный орган не всегда может доказать, кто конкретно и в чем ограничивается заказчиком. Заказчику же в первую очередь необходимо максимально эффективно удовлетворить свои потребности.

И это далеко не всегда возможно сделать за счёт конкуренции.

Поэтому давно уже надо определить законодательно понятие «обоснованное ограничение конкуренции» и вытекающие из него права и обязанности.

Так интереснейшими прецедентом может стать недавнее решение суда о взыскании с ФАС упущенной выгоды из-за «снесенной» закупки, — замечает Кузнецов.

Что до ограничения круга банков — в некоторых случаях оно вполне обосновано, так как это касается обеспечения надежности для критически важных сделок.

При этом эксперт считает, что в общем случае это не выгодно и самому заказчику, так как обычно условия у крупных банков в части предоставления банковских гарантий не самые выгодные, а значит удорожание обеспечения для участника повлечёт и рост предлагаемых им цен.

Но стоит ли в этот процесс вмешиваться ФАС — лично мне не очевидно, — заключил он.

Источник: https://fas.gov.ru/publications/13548

Банковская гарантия по 223 – ФЗ

Банковская гарантия – способ обеспечения процедур, в том числе, контрактов для электронных торгов в рамках 223-ФЗ, установленный законодательством РФ.

Преимущества банковской гарантии: 

• Простая процедура получения – онлайн
• Дешевле, чем многие кредитные инструменты – средняя комиссия 2,5%
• Позволяет сохранить деньги в бизнесе

Отличие банковской гарантии по 223-ФЗ и 44-ФЗ:   

1. Банковские гарантии по контрактам в рамках 44-ФЗ должны числиться в Едином реестре банковских  гарантий.
2. Для банковских гарантий по 223-ФЗ это необязательное требование. Заказчик должен принять гарантию, даже если ее нет в реестре.

Требования к банкам, выдающим банковские гарантии:

По 44-ФЗ 

Банк – гарант должен быть в официальном перечне банков Министерства финансов РФ и соответствовать нескольким требованиям:

• Иметь собственные средства — не менее 1 млрд рублей.
• Лицензию на ведение банковской деятельности.
• Срок деятельности не менее 5 лет.

По 223-ФЗ 

Данные требования необязательны, но заказчик может их предъявить по собственному усмотрению.

Начальная максимальная цена контракта 

По 44-ФЗ 

Заказчик обязан требовать обеспечение исполнения контракта в размере от 10 до 30 % от начальной (максимальной) цены контракта, если стоимость контракта превышает 50 млн рублей.

По 223-ФЗ

Заказчик не обязан обосновывать цену контракта.

Основания и условия для получения банковской гарантии

Банковскую гарантию для обеспечения контракта на электронных торгах в рамках 223-ФЗ может получить ИП или юридическое лицо, ведущее безубыточную деятельность в течение последних 6 месяцев.

Для получения банковской гарантии в АО «ЕЭТП» необходимо предоставить заявление и некоторые сведения о компании.

Как проверить свою банковскую гарантию?

Банковская гарантия по 223-ФЗ должна соответствовать требованиям законодательства и соответствовать установленной форме:

• сведения о банке – гаранте, лице (поставщике), которому выдается гарантия и стороне (заказчике), в пользу которой выдается гарантия
• дата выдачи гарантии и срок действия гарантии
• сведения об объеме и характере обязательств
• сумма, на которую выдается банковская гарантия
• обстоятельства, при которых производятся выплаты по банковской гарантии

Если вы хотите получить банковскую гарантию, соответствующую всем требованиям закона, то обращайтесь в сервис финансовых услуг АО «ЕЭТП».

Источник: https://www.Roseltorg.ru/bg/garantii-223