Как открыть счет в оффшорном банке: преимущества и недостатки счета в оффшоре

Наверное, такое словосочетание, как оффшорный счет приходилось слышать каждому из нас, но на практике что это такое знают далеко не все, а если быть точнее, то они все правильно понимают определение данного понятия.

По крайней мере, у большинства людей и не связанных с экономической и финансовой деятельностью оффшоры ассоциируются с незаконной деятельностью, отмыванием денег, уклонением от налогов. Но на самом деле, если углубиться в тему, то можно сказать, что на самом деле, представление об оффшорных счетах у многих ошибочное.

Чтобы понять на практике всю схему постараемся объяснить простыми словами, что такое оффшорный счет и все его особенности.

Что такое оффшор простыми словами

На самом деле, оффшорный счет – это не что иное, как обычный банковский счет, открытый за пределами налоговой резиденции Российской Федерации.

Если говорить простыми словами, любой открытый счет в зарубежном банке можно считать оффшорным.

Правда, зачастую это понятие применяется по отношению к тем счетам, которая открыта в оффшорных зонах с благоприятным налоговым климатом.

Правда, открыть зарубежный счет на практике не всегда так просто как кажется, особенно трудности могут возникнуть при выводе средств надежные банке. Все это связано с тем, что банки находящиеся в юрисдикции оффшорной зоны сотрудничают исключительно на основании внутреннего регламента, впрочем, к вопросу как открыть счет в оффшоре, мы еще вернемся.

Важно! Основная цель открытия оффшорных счетов заключается в том, чтобы сохранить свой капитал от контроля налоговой инспекции и прочих контролирующих органов, поэтому при выборе оффшоры в первую очередь внимание уделяется отсутствию налогов и максимальной конфиденциальности.

Преимущества оффшорных счетов

Конечно, все те, кто выводит свой капитал за границу, преследуют некоторые цели, как говорилось ранее, в основном к таким мерам прибегают предприниматели желающие избавиться от уплаты непосильных налогов.

Если говорить простыми словами, то оффшорная зона, то есть государство с благоприятным налоговым клиентом, полностью освобождает предпринимателей от уплаты налога или устанавливает фиксированную плату за открытие счета на его территории, плюс полную конфиденциальность.

Соответственно, налоговая инспекция не может сделать запрос в банке и получить сведения о счетах.

В целом, юридические преимущества для владельцев оффшорных счетов следующие:

• безопасное хранение денежных средств;
• отсутствие контроля со стороны государственных органов;
• низкая стоимость и отсутствие налога;
• все банковские операции осуществляются строго конфиденциально.

Из всего вышесказанного можно прийти к основному выводу, что оффшорными счетами пользуются состоятельные граждане желающие избежать высокого налога на свою прибыль. Конечно, это не является правильным со стороны морали, но, по крайней мере, такая схема не считается незаконной.

Какие страны являются оффшорными зонами

На самом деле список оффшорных зон довольно широкий, но для всех этих государств есть и некоторые характерные особенности. В первую очередь, это слабо развита экономика, небольшая территория и малая численность населения.

Таким странам достаточно трудно поддерживать экономические процессы в связи с недостатком средств и отсутствием каких-либо ресурсов. Поэтому они привлекают капитал из-за рубежа, размещая денежные средства на счетах в своих коммерческих банках, и получают от этого доход.

На территории одного государства может быть зарегистрировано неограниченное количество организаций со всего мира.

  Формула расчета неустойки

К наиболее востребованным со стороны владельцев капитала относятся:

• Панама;
• Британские виргинские острова;
• Сейшелы;
• Маврикий;
• Гибралтар;
• Лихтенштейн и другие.

При этом основная особенность заключается в том, что все условия размещения денежных средств на банковских счетах строго индивидуальны. Правда, на законодательном уровне здесь установлены лояльные требования для всех тех, кто желает зарегистрировать бизнес или вывести денежные средства на оффшорные счета. При этом тарифы также строго индивидуальны.

Обратите внимание, что в каждой оффшорные зоны это отдельное предприятие со своими законами и внутренним регламентом, поэтому нет единого тарифа и условий размещения денежных средств, соответственно, для того чтобы открыть оффшорный счет нужно ознакомиться с политикой каждого государства в отдельности.

Какие счета можно открыть в оффшорной зоне

Прежде чем рассмотреть весь процесс, как открыть оффшорный счет нужно рассмотреть, какой именно счет можно открыть в зарубежном банке:

1. Частный. Этот счет, как правило, открывается на имя частного лица, который может управлять счетом или передать его в доверительное управление третьему лицу на основании доверенности, зачастую частные счета открываются как инвестиционные, например, для покупки ценных бумаг.
2. Корпоративный счет открывается на юридическое лицо или частную компанию это финансовый инструмент, который позволяет совершать расчетные операции для осуществления производственных процессов, как правило, доступ к данным счетам имеет круг уполномоченных лиц, входящих в руководящий состав предприятия.
3. Депозит, это разновидность вклада, цель которого сохранить и приумножить свой капитал.
4. Транзитный счет, это такие счета, с помощью которых можно переводить деньги в оффшоры строго конфиденциально.
5. Операционные счета открываются с целью переводов денежных средств физическим и юридическим лицам.

В общем, зарубежные счета мало чем отличаются от тех, которые можно открыть в российских банках.

Единственная лишь разница в том, что все российские счета является подконтрольными, то есть государственные контролирующие органы проверяют состояние банковских счетов физических и юридических лиц, оффшорные счета не являются подконтрольными, именно поэтому они привлекают внимание тех людей, которые желают скрыть свои сбережения.

При выборе зарубежного банка нужно быть особенно внимательным к его репутации, ведь в том случае, если о нем будет известно контролирующим органом, то у владельца такого счету будут большие неприятности.

Как открыть счет

Прежде чем открыть счет на оффшорную компанию, ее учредитель должен изучить некоторые информацию:

• устав банка, его внутренний регламент, нормы и правила обслуживания;
• список необходимых документов для начала сотрудничества;
• образец заявления;
• размер платы за предоставление финансовых услуг со стороны кредитной организации.

Но, конечно, когда речь идет о сотрудничестве зарубежного банка, в первую очередь, нужно убедиться в его положительной репутации, а когда речь идет об оффшорных счетах, нужно быть уверенным не только состоятельности банка, но и в репутации самой оффшорной зоны.

Конечно, каждый может открыть счет в оффшорном банке самостоятельно не прибегая к помощи третьих лиц, но все-таки таким сервисом пренебрегать не стоит, ведь посредники, как правило, хоть и взимают плату за свои услуги, но достаточно хорошо знают специфику сотрудничества с иностранными банками и помогут подобрать вариант для каждого клиента, наиболее подходящий непосредственно для него.

Особенности и нюансы

Клиентами зарубежных банков могут стать как частные клиенты, так и корпоративные. Для того чтобы начать сотрудничество вовсе не обязательно ехать в то государство, где вы планируете обратиться в банк.

Как правило, еще одно огромное преимущество для оффшор – это максимально простая процедура подачи документов.

Их можно переслать по почте, точнее, копии нотариально заверены и переведены на тот язык, который является национальным в выбранном государстве.

  Расчет годовых процентов

Итак, для физических лиц есть некоторые особенности и нюансы, а именно заключаются они в том, что от них лишь потребуется документ, подтверждающий личность плюс документ подтверждающий источник появления у него денежных средств, а также контактные данные и адрес регистрации.

Юридическим лицам будет несколько сложнее, ведь от них потребуется устав предприятия документы на ведение деятельности, подтверждение законности в получении денежных средств.

Также для корпоративных клиентов установлен тариф на предоставление банковских услуг, как правило, он колеблется от 200 до 2500 долларов.

Наконец, последний вопрос, заслуживающий внимания – это законность вывода капитала на оффшорные счета.

С точки зрения российского законодательства, нашим согражданам не запрещено хранить денежные средства в зарубежных банках, при этом владельцы банковских счетов должны отчитываться перед контролирующим органом, в данном случае налоговой инспекцией.

Но зачастую приходится слышать, например, в новостных программах, что должностные лица или крупные предприниматели были арестованы за хранение денежных средств в оффшорах, на самом деле такие санкции по отношению к ним неприменимы в соответствии с законодательством, скорее всего, причины ареста были связанные с незаконной деятельностью.

Обратите внимание, что санкции в виде ареста могут грозить только в том случае, если предпринимателя ведут криминальный бизнес либо скрывают доходы, полученные незаконным путем, или уходят от уплаты налогов.

Открытие оффшорного счета: пошаговое руководство

Для того чтобы максимально четко понимать как происходит процесс открытия счет в зарубежном банке проведем небольшую инструкцию к действию:

1. Для начала нужно изучить все возможные варианты открытия зарубежного счета в иностранном банке, требования к клиентам и их тарифы на предоставляемые услуги.
2. Подготовьте все документы, в частности, ксерокопию паспорта справок о доходах и иных документов, например, учредительные документы предприятия, их нужно заверить у нотариуса и перевести на иностранный язык.
3. Некоторые коммерческие банки за рубежом позволяют открыть счет в режиме онлайн, но в любом случае документы нужно будет переслать на юридический адрес финансового учреждения.

Кроме всего прочего, потенциальный клиент иностранного банка должен знать, как и на каких условиях можно осуществлять международные переводы.

Конечно, за такую операцию предусмотрена приемная комиссия, ее размер будет зависеть от политики электронные системы денежных переводов.

Вывести денежные средства с зарубежного банка также не составит особого труда, кстати, клиенты могут заказать дебетовую карту, чтобы максимально комфортно распоряжаться своими денежными средствами.

Кстати, капитал в оффшорных зонах более защищен, ведь на законодательном уровне банковская система государства отличается высокой степенью безопасности.

Дело в том, что в оффшорных зонах, основной отраслью экономики является финансовая деятельность, здесь сосредоточено большое количество коммерческих банков, приносящих прибыль в бюджет. А если быть точнее, то основной источник пополнения бюджета это и есть оффшорные счета.

Чтобы сохранить репутацию и привлекать капитал из других государств правительство вынуждено с помощью законодательных документов максимально обезопасить капитал банковских клиентов.

Обратите внимание, что на законодательном уровне в первую очередь на территории оффшорного государства защищаются права выгодоприобретателя, соответственно, гарантией конфиденциальности является банковская тайна.

Если подвести итог, то оффшорными счетами считается абсолютно все счета, оформленные в зарубежных банках.

На уровне российского законодательства резидентам Российской Федерации не запрещено хранить денежные средства за границей, по крайней мере, если они были получены законным путем, а сотрудничество с финансовым учреждением за рубежом является способом ухода от налогообложения.

Но, конечно, на практике вывод капитала за границу осуществляется именно с той целью, чтобы снизить налоговую нагрузку на бюджет предприятия, а это действие уже считается незаконным.

Источник: https://znaemdengi.ru/terminologiya/kak-otkryt-schet-v-offshore-chto-jeto-takoe.html

Оффшорный счет в банке: что это такое, для чего он нужен, и как открыть счет в оффшоре

Под оффшорами чаще всего подразумевают компании, зарегистрированные в странах, где нерезиденты имеют льготные условия налогообложения.

Такие компании, как правило, не обязаны предоставлять налоговую и бухгалтерскую отчетность, а данные об учредителях и бенефициарах являются строго конфиденциальными.

Оффшорный счет в данной ситуации – это банковский счет, расположенный в оффшоре. Что такое оффшор, читайте здесь.

Оффшорные страны

Изначально к оффшорам относили лишь страны с полным отсутствием налогов для нерезидентов, но со временем, оффшорными зонами стали называть любые страны со смягченным налоговым законодательством. Такие территории называются еще оффшорными юрисдикциями.

Страны для развития экономики привлекают иностранный капитал путем снижения или полного обнуления налоговой ставки, так, в мире существует свыше тридцати оффшорных зон. Наиболее популярно сейчас выводить средства в банки Панамы, Кипра, Лихтенштейна, Багамских островов.

Исходя из смысла термина оффшор, оффшорным счетом называют банковский счет нерезидента в одной из оффшорных юрисдикций. Наличие такого счета позволяет накапливать средства, производить различные банковские операции по всему миру, при этом, не рискуя потерей капиталов в связи с проверками налоговых или других органов власти. к оглавлению ↑

Пример оффшорного счета

Для дополнительной степени защиты, современная схема оптимизации налогообложения юридического лица включает открытие оффшорной компании в одной стране, а счета – в другой. Например, офис компании регистрируется на Сейшельских островах или в Гибралтаре, а сам счет – в банке одной из стран Прибалтики.

Примером использования оффшорной компании и счета в частности, может служить следующая схема. Для возведения объекта недвижимости на территории РФ российский девелопер заключает договор с подрядчиком, который находится в оффшоре.

В идеальном варианте, объект недвижимости не остается недостроенным, а большая часть прибыли остается в оффшоре. Налоги при этом также исчисляются по льготной системе.

к оглавлению ↑

Как можно открыть счет в оффшоре

Прежде чем открывать счет в оффшорном банке, необходимо тщательно проверить будущего контрагента. Данные, скорее всего, придется запрашивать у самого контрагента, но не исключено, что информацию можно получить из вторичных источников или специализированных компаний, которые предоставляют платные консультации по выводу средств в оффшорные юрисдикции.

Как выбрать банк для открытия расчетного счета? В первую очередь, стоит проанализировать данные об учредителях, бенефициарах и длительности существования компании. Нелишними будут сведения о политической и экономической ситуации в стране, где планируется открытие счета.

Если клиент не имеет опыта работы с оффшорами, то лучше обратиться в одну из компаний, которая специализируется на подобных услугах. Такие компании могут предложить специальные пакетные решения для конкретного вида бизнеса. Стоимость услуг по оказанию информационной помощи по выводу средств в оффшор могут стоить от 2000 евро. к оглавлению ↑

Обслуживание оффшорного счета

За обслуживание оффшорных счетов банки взимают определенный тариф. Так, в одном из старейших банков Швейцарии месячная плата за содержание счета может колебаться от 75 до 300 швейцарских франков ежемесячно. Указанный банк, однако, не работает с мелкими клиентами, сумма минимального вклада должна составлять минимум 1 млн. долларов.

Существуют банки, которые работают и с более мелкими вкладчиками. Например, в той же Швейцарии, физическое лицо может открыть оффшорный счет в менее престижном банке с минимальной суммой в 5000 евро, а для юридического лица такой минимум составит от 10 до 20 тыс. евро.

Существуют банковские учреждения, которые предлагают бесплатное открытие оффшорного счета, но это означает лишь то, что обслуживание такого счета будет достаточно затратным.

Например, бесплатно открытый счет для юридического лица может обходиться в 120 швейцарских франков ежеквартально, поддержание графика и проведение сборов акционеров – еще 200 франков.

Закрытие такого счета будет стоить минимум 300 швейцарских франков. к оглавлению ↑

Как открыть оффшорный счет на физическое и юридическое лицо

Частные лица, также как и юридические, достаточно часто пользуются возможностью перевести свои сбережения в оффшор. Открытие оффшорного счета позволяет скрыть данные о материальном положении владельца, предотвратить арест активов или потерю вкладов при банкротстве банка.

Для физических лиц, переводящих средства в оффшор, наиболее важными причинами, обосновывающими такие действия, являются:

• возможность хранить средства в отличной валюте от стандартной тройки рубль-доллар-евро;
• отсутствие контроля проверяющих органов;
• высокая надежность банка в оффшоре.

За открытие оффшорного счета обычному гражданину придется заплатить от 200 долларов, при этом для подачи документов можно не ехать в страну, где будет учреждено предприятие. Копии документов в электронном виде отправляют по электронной почте, а оригиналы в течение двух недель должны быть доставлены курьерской службой.

Для открытия оффшорного счета физическому лицу потребуются следующие документы:

• национальный паспорт;
• заграничный паспорт;
• подтверждение источников происхождения средств;
• заявка-анкета.

Каждый банк имеет собственные требования и может запросить дополнительные данные. Все документы на русском языке, естественно нужно перевести на язык страны, в которой будет открыт счет. Переведенные документы также нужно будет заверить в нотариальной конторе. Многие оффшорные банки принимают документы, переведенные на английский язык и заверенные по требованиям.

Если физические лица, открывая оффшорный счет, пытаются скрыть свое истинное материальное положение, то юридические лица таким способом значительно снижают налоговое бремя.

Для регистрации оффшорного счета юридическому лицу необходимо представить следующие документы:

• данные о владельцах компании;
• устав;
• учредительные документы;
• подтверждение источников происхождения средств.

Некоторые банки потребуют рекомендательные письма от финансовых учреждений, с которыми сотрудничает клиент. Это может быть банк, нотариальная или бухгалтерская контора, при этом минимальный срок сотрудничества с клиентом должен быть не менее 2 лет. В рекомендательном письме должен быть описан характер сотрудничества и статус отношений между компаниями на текущий момент.

Для юридических лиц открытие оффшорного счета обойдется дороже, чем для физического лица – от 300 до 3000 долларов.

Несмотря на то, что оффшорные банки поддерживают конфиденциальность информации о своих клиентах, без документов, удостоверяющих личность, вывести средства в оффшор не удастся.

Согласно международному законодательству, для воспрепятствования процессу «отмывания» денег, любой банк должен убедиться в законности получения клиентом финансовых накоплений.

Наиболее престижные банки, кроме стандартных документов, могут затребовать финансовую отчетность предприятия за несколько лет или даже рекомендации других клиентов, имеющих оффшорные счета. к оглавлению ↑

Наиболее популярные юрисдикции для регистрации бизнеса россиян – Кипр, Нидерланды и Виргинские острова. Еще до 2001 года в РФ было запрещено открывать оффшорные компании и счета, но после принятия изменений закона о валютном контроле и регулировании ситуации радикально изменилась.

Согласно закону, резиденты РФ могут приобретать акции оффшорных компаний. На любые акции, в том числе оффшорные, фактически должны начисляться дивиденды, которые облагаются подоходным налогом с физических лиц.

Так, налоговые органы могут запросить договора, которые заключались компанией.

Акционер имеет право запросить и получить по первому требованию от директора оффшорной компании документы о совершенных сделках, но это совсем не выгодно для самого акционера.

Чтобы избежать последствий такой налоговой проверки, в список акционеров вносят еще одного номинального акционера, который, как и номинальный директор, имеют лишь фиктивные права. По документам акционерный капитал разделяется 50/50. При возникновении запроса от налоговой, реальный владелец может дать письменный ответ об отказе на предоставление информации от другого акционера.

Стоит опасаться ситуаций, когда гражданин РФ является акционером оффшора и учредителем российской компании, и между этими контрагентами имеются реальные договора на поставку продукции или выполнение услуг.

Для налоговых органов это будет выглядеть как сделка между взаимосвязанными компаниями, что понесет за собой изменение налогообложения по конкретным сделкам на территории РФ.

В худшем случае, такая схема может повлечь к привлечению к ответственности по причине уклонения от уплаты налогов.

к оглавлению ↑

Заключение

Оффшорные счета, в совокупности с оффшорными компаниями, позволяют оптимизировать налоговую политику предприятий, а также скрывать реальное материальное положение частных лиц и безопасно хранить накопления в самых престижных банках мира.

Осторожность и выверенные действия при выборе оффшорной юрисдикции позволяют эффективно планировать налоговую политику и действовать в рамках российского законодательства.

Источник: https://business-poisk.com/offshornyj-schet.html

Иностранные банки под оффшор

Главная / Банки

Услуги по открытию счетов в иностранных банках

Компания Esperanto может не только помочь Вам зарегистрировать оффшор, но и открыть счет в иностранном банке. Для Вашей компании мы можем открыть оффшорный счет в банках Кипра, Швейцарии, Австрии, Лихтенштейна, Латвии, Гонконга и Сингапура, Сейшельских островов, а также островов Сент-Винсент и Гренадины. Также в любом из вышеперечисленных банков можно открыть личный счет для физического лица.

Процедура открытия счета не требует Вашего активного участия. Всю работу по подготовке документов для открытия счета проведут специалисты компании Esperanto. Вам остается только прочитать и подписать подготовленные документы.

При открытии счета банки выпускают дебетовые или кредитные карты, ключи, генерирующие пароли устройства, оформляют документы и сами отправляют Вам их по адресу, указанному в анкете, либо Вы можете забрать их в офисе банка или его представительстве. 

Ниже Вы можете ознакомиться со списком банков, в которых мы предлагаем Вам открыть счет:

Esperanto — официальный интродьюсер иностранных банков

Мы являемся официальным интродьюсером следующих банков: PNB Banka (Norvik Bank) (Латвия), Latvijas Pasta Bank (Латвия), Meridian Trade Bank (Латвия), Citadele Bank (Латвия), Rietumu Bank (Латвия), Baltic International Bank (Латвия), Rigensis Bank (Латвия), BlueOrange (Baltikums Bank) (Латвия), Versobank AS (Эстония), SB (Литва), Hellenic Bank (Кипр), Bank of Cyprus (Кипр), Eurobank Cyprus Ltd. (Кипр), Cyprus Development Bank (Кипр), Alpha Bank Cyprus Ltd. (Кипр), AstroBank (Piraeus Bank) (Кипр), RCB Bank (Кипр), HSBC (Гонконг), LGT Bank (Гонконг), OCBC Bank (Сингапур), LGT Bank (Австрия), LLB Bank (Австрия), Meinl Bank (Австрия), Wiener Privatbank (Австрия), Euram Bank (Австрия), Liechtensteinische Landesbank (Австрия), Kathrein Privat Bank (Австрия), C.I.M. Bank (Швейцария), Vontobel Bank (Швейцария), Credit-Suisse Bank (Швейцария), ClaridenLeu Bank Zurich (Швейцария), UBS Zurich (Швейцария), Liechtensteinische Landesbank (Швейцария), Bank Sarasin Zurich (Швейцария), Liechtensteinische Landesbank (Лихтенштейн), Bendura Bank (Valartis Bank) (Лихтенштейн), Alpinum Bank (Лихтенштейн), EFG Bank (Монако), ABLV (Люксембург), Česká Spořitelna Bank (Чехия), FIO Bank (Чехия), Credit Andorra (Андорра), Barclays Bank (Великобритания), Deutsche Handels Bank (Германия), Varengold Bank (Германия), K&H (Венгрия), Bank of Georgia (Грузия), Tera Bank (Грузия), Saint George Bankers & Trust (Грузия), ENBD (ОАЭ), Mashrek (ОАЭ), Bangkok Bank (Таиланд), BanyanTree Bank Limited (Маврикий), Atlantic International Bank Ltd. (Белиз), Caye Bank (Белиз), Choice Bank Ltd. (Белиз), The Bank of Nevis (Невис), Hermes Bank (Сент-Люсия), Loyal Bank (Сент-Винсент и Гренадины), B2B Bank Limited (Сент-Винсент и Гренадины), Euro Pacific Bank (Сент-Винсент и Гренадины), Barclays Bank (Сейшельские острова), United International Bank (Кюрасао), Capital Security Bank (Острова Кука), ANZ (Австралия), Pacific Private Bank (Вануату).

• Статус официального интродьюсера присваивается банком только тем компаниям, которые в течение долгого времени сотрудничества с банком проявили себя с безупречной стороны и не дали ни единого повода для нареканий на их работу.
• Статус официального интродьюсера позволяет банку быть уверенным в качестве подготовленных документов, и быстрее принимать положительное решение об открытии счета.
• Нашим клиентам данный статус облегчает и ускоряет открытие счета в иностранном банке, так как помимо максимально качественно заполненных документов, мы готовим адекватные ответы на «каверзные» вопросы, которые любой иностранный банк обязан задавать любому клиенту при открытии счета, а также даем банку положительную рекомендацию на нашего клиента.

В латвийских банках статус официального интродьюсера также позволяет нам при необходимости открывать счета нашим клиентам без собеседования клиента с сотрудником банка. Вы можете за одно посещение нашего офиса: оформить на себя иностранную компанию, пройти собеседование с сотрудником нашей компаний и подписать все документы для открытия счета в банке.

Как выбрать иностранный банк для открытия счета?

На сегодняшний существует большой выбор иностранных банков, предлагающих открыть счет в оффшоре.

Лицу, на чье имя открыт банковский счет, оффшор предоставляет ряд преимуществ по сравнению со счетами в российских банках. В их числе: конфиденциальность и отсутствие скрупулезного валютного контроля.

Все банки, с которыми мы работаем, имеют высокую репутацию и строго следят за сохранностью конфиденциальности информации клиента. Однако, как выбрать банк, который наилучшим образом подходит именно Вам?

При выборе банка большое значение имеют такие критерии как: банковские тарифы, перечень услуг банка, требования банка к клиенту, а также цель, для которой необходим расчетный счет.

В некоторых банках выгодно держать средства на оффшорном счету длительный период времени для получения максимальных процентов от хранения средств, в других же — выгоднее иметь расчетный оффшорный счет для быстрого и оперативного управления средствами. При этом, необходимо учитывать, что и у некоторых банков есть ряд высоких требований к будущим клиентам.

Эти требования лучше знать заранее, чтобы не тратить бессмысленно время на бесплодные попытки открыть счет в банке, требованиям которого Вы или Ваша компания не соответствуют.

При этом, не во всех случаях крупные банки или их филиалы являются предпочтительными, поскольку многие небольшие, но самостоятельные банки в большей степени ориентированы именно на обслуживание оффшоров и учет специфики их международной деятельности. Также имеет значение уровень контроля государством деятельности банков.

Принимая решение об открытии счета в иностранном банке, необходимо учитывать, что Вам не обязательно нужно открывать оффшорный счет в той стране, где зарегистрирована Ваша компания.

Международное законодательство не запрещает фирме или компании, зарегистрированной, к примеру, на Кипре, иметь счет в банке Латвии, или сейшельской компании открыть счет в кипрском банке.

Более того, территориальная и юридическая удаленность банка от места регистрации вашей компании, поля Вашей деятельности, а также от контролирующих органов, помогает сохранять конфиденциальность информации о Вашем счете или его владельце.

Таким образом, прежде, чем открыть счет в оффшорном банке той или иной страны, будущему владельцу счета необходимо составить максимально широкий список стран, где будет работать его оффшор. Иногда (хотя и не всегда) целесообразнее воздержаться от открытия счетов в банках этих стран.

При этом, удаленность банка от юрисдикции, где зарегистрирован оффшор или оншор, или от места фактической деятельности вашей компании, вовсе не влечет каких-либо неудобств в работе с этим банком. Современные технологии интернет-банкинга позволяют полноценно, оперативно и удобно управлять своими счетами, не оглядываясь на расстояния. Находясь в офисе или дома, Вы можете совершать любые операции по счёту или получать выписки. Интернет-банкинг позволяет управлять банковским счетом оффшора максимально удобным образом — для этого совсем не обязательно лично посещать банк.

Если Вы сомневаетесь в вопросе с каким банком вы хотели бы работать, специалисты компании Esperanto предоставят Вам максимальную информацию о всех банках, в которых можно открыть счет оффшору.

Документы, необходимые для открытия счета в иностранном банке:

• Внутренний паспорт (по возможности, также и заграничный паспорт)
• Подтверждение адреса проживания (например – квитанция об оплате коммунальных услуг; предоставляется в том случае, если адрес не указан в паспорте)
• Документ, подтверждающий источник происхождения средств (например: выписка из ЕГРЮЛ, справка с места работы и т.п.)

Источник: http://www.offshore-city.ru/banking.html

Оффшорные банки, преимущества, конфиденциальность

В оффшорных зонах (юрисдикциях) открыты филиалы или дочерние структуры практически всех крупнейших банков мира. Например, из 100 ведущих банков мира около 70 имеют свои представительства в Сингапуре и 75 в Гонконге. Также 43 банка из 50 крупнейших имеют свои филиалы на Каймановых островах.

И это не удивительно. Ведь банковские учреждения играют основополагающую роль в оффшорных финансовых центрах.

Такие центры предоставляют массу возможностей для ведения международной банковской деятельности и обладают целым рядом преимуществ по сравнению с финансовыми центрами, находящимися не в оффшорных зонах.

Преимущества банков, учрежденных в оффшорных зонах

• Возможность доступа на международные рынки по размещению и привлечению  денежных средств, несмотря на установленные национальным законодательством ограничения;
• Особый льготный режим налогообложения прибыли;
• Возможность использования кредитов, предоставляемых оффшорными банками, для минимизации налогообложения;
• Проценты по депозитам в таких банках не подлежат налогообложению у источника.

Как правило, оффшорные банки делят на 3 вида:

1. Банковские учреждения с полным комплексом услуг независимым клиентам;
2. Банки, выполняющие операции внутри группы  взаимосвязанных учреждений (так называемые – кэптивные банковские учреждения);
3. Банки, осуществляющие отдельные операции или управляющие активами учредителя.

Учредителями оффшорных банков обычно являются финансовые учреждения, банки, транснациональные компании, группы компаний различных государств, обобщенных одним бизнесом. Финансовые институты получают выход на обширные международные рынки, тем самым значительно расширяют свои сферы деятельности и капиталооборот.

Однако процедура регистрации и лицензирования банков в оффшорных юрисдикциях значительно усложнена. Также оффшорные банки должны предоставлять более полный объем информации для отчетности, нежели обычные банки. Зачастую, правилами устанавливается сдавать не только ежегодную, но и ежеквартальную и ежемесячную отчетность.

Если говорить о степени надзора за деятельностью финансового сектора, соблюдением международных стандартов, сотрудничеством с органами надзора других государств, то можно выделить три группы оффшорных финансовых центров, в которые входят страны:

1. Швейцария, Люксенбург, Гонконг, Сингапур — наиболее высокая степень надзора за деятельностью банков;
2. Мальта, Монако, Андорра, Бермуды, Барбадос, Бахрейн — несколько уступают странам из 1-й группы по некоторым показателям;
3. Сейшелы, Багамы, Панама, Белиз, Британские Виргинское острова, Ангилья, Антигуа, Каймановы острова, Коста-Рика, Кипр, Лихтенштейн, Самоа и многие другие. Эти страны отличаются повышенной конфиденциальностью в секторе оффшорных банков.

Оффшорные банки, в отличие от обыкновенных, не обязаны резервировать обеспечение по депозитам и не облагаются сборами по страхованию депозитов.

Это позволяет работать с большей рентабельностью и выплачивать более высокие проценты. Оффшорные банки не имеют установленных в обязательном порядке лимитов кредитования и ограничений по нормативам.

Тем самым такие банки получают возможность работать с более рискованными, прибыльными проектами.

Мы можем открыть вам иностранный счет в любом из семи крупных оффшорных банков.

© Екатерина Чурилова, менеджер компании 4UKПри полном или частичном копировании данной статьи, ссылка на наш сайт обязательна!

Новости – регистрация иностранных компаний

С 1991 года (времени получения независимости) страна проделала большой путь, сохранив при этом свои традиционные черты гостеприимства и радушия, но избавившись от неэффективных порядков времен СССР.

Национальный Банк, как главный финансовый регулятор в государстве, ведет сбалансированную политику, обеспечивающую приток капитала и экономический рост Беларуси.

На этой неделе Совет Европейского союза внес очередные изменения в список юрисдикций, которые не поддерживают сотрудничество в вопросах налогообложения. Таким образом Маршалловы острова и Объединенные Арабские Эмираты, присутствовавшие прежде в так называемом «черном списке» юрисдикций, были из него вычеркнуты.

Канада имеет в своем распоряжении значительные объемы природных ресурсов. Представьте, около 10% мировых запасов леса приходятся на её долю. Также государство находится на 3-ем месте в мире по запасам нефти. Тем не менее с начала 2000-х властями был избран курс на переход от сырьевой экономики к высокотехнологичной. Каковы же успехи в этом, разберем ниже.

Все новости ››

Мы принимаем

Источник: https://www.4UK.ru/offshornye-banki.html

Как стать владельцем оффшорного счета

Каждый из нас хотя бы раз слышал, да и сам употреблял слова «офшор» или «счет в оффшоре».

Так сложилось, что чаще всего он применяется в негативном контексте, хотя первоначальный смысл понятия имеет скорее географическое, нежели экономическое значение.

Под офшором понимается территория, которая находится за пределами страны постоянного проживания. В данной статье речь идёт о счетах, поэтому рассматривать этот термин будем через призму экономической науки.

Офшорный счет: понятие и особенности

В сводках новостей и периодических изданиях часто часто упоминаются оффшорные банковские счета или бизнес в оффшорных зонах. Экономисту или финансисту эти понятия, безусловно, знакомы, а вот простой обыватель не всегда понимает, о чём идёт речь.

Для начала давайте разберёмся с термином «офшор», а затем вернёмся к его производным. Термин происходит от английского offshore — «вне берега»: под офшором понимается территория (это могут отдельные районы государств, острова или даже целые страны), где действуют особые условия для работы иностранных организаций.

Офшоры характеризуются весьма привлекательными налоговыми режимами (ставки нулевые либо неприлично низкие), упрощённой системой отчётности, а также возможностью не раскрывать истинных владельцев компании. Естественно, подобные места – просто рай для тех бизнесменов, кто хочет уйти от налогов, сохранив при этом полную конфиденциальность.

Внешний вид и интерьер учреждения может быть совершенно любым: от непрезентабельного бунгало с крышей из пальмовых листьев  до фешенебельных офисов в самых дорогих финансовых центрах мира.

Виды счетов

Как правило, зарубежные банки предлагают клиентам довольно широкий спектр услуг. В частности, в зависимости от целей и задач банковский счет в оффшорах может быть:

• Текущим (он же расчётный). Служит для проведения операций по заключённым контрактам.
• Транзитным. Используется для оперативных переводов, денежные средства на нём могут храниться не дольше определённого срока.
• Сберегательным (он же депозитный). Формально его суть сводится к обычному вкладу: денежные средства хранятся на счёте, а владелец получает за это прибыль в виде процентов.
• Обеспечительным. Представляет собой нечто вроде гаранта. Наличие денежных средств на таком счёте подтверждает возможность человека или компании выполнить свои финансовые обязательства.

Расчетный счет может принадлежать юридическому или физическому лицу.

Налоговая нагрузка и защита активов

Налогообложение осуществляется по законам государства, где открыт счёт. Коль скоро речь идёт об офшорных счетах, то и налоги платятся в соответствии с местными требованиями. Режимы налогообложения на столь специфических территориях весьма лояльны, что и делает офшоры такими привлекательными для иностранцев.

И, наконец, самое интересное – ограничение выезда за границу должникам. Именно о статусе должника проще всего «забыть», собираясь в очередной заграничный отпуск. Причиной могут быть просроченные кредиты, неоплаченные квитанции ЖКХ, алименты или штрафы из ГИБДД.

Любая из этих задолженностей может грозить ограничением выезда за границу в 2018 году, узнать информацию о наличии задолженности рекомендуем с помощью проверенного сервиса невылет.рф

Ещё одно преимущество офшорных зон – высокая степень защиты активов.

Если владелец счёта является гражданином другой страны, ни одна служба этой страны не сможет конфисковать, изъять или арестовать имеющиеся денежные средства.

Конфиденциальность – ещё один бесспорный плюс, который добавляет популярности офшорным зонам. Однако даже здесь не всегда можно сохранить абсолютное инкогнито.

Дело в том, что между многими странами заключены соглашения об обмене данными, которые предполагают периодическую передачу информации о банковских счетах нерезидентов.

Если требуется полная конфиденциальность, для открытия счёта нужно выбирать ту территорию, у которой отсутствуют подобные соглашения.

Где можно открыть офшорный счёт

Вопреки логике, но в полном соответствии с исходным значением термина, оффшорные банки – не только те, что располагаются в офшорных зонах. Это понятие гораздо шире, оно подразумевает все банковские структуры, которые функционируют на территориях государств, находящихся за пределами страны постоянного проживания человека.

Иными словами, для жителя России офшорным будет считаться любой банк, расположенный в каком-либо другом государстве.

Многие отдают предпочтение Швейцарии. Тому есть логичное объяснение: надёжности швейцарских банков можно только позавидовать.

Вернее, защиту активов и конфиденциальность банковские структуры, конечно же, могут гарантировать, но открыть счет в швейцарском банке не так просто, как хотелось бы:

• Будьте готовы к тому, что банк обязательно проверит, каким путём были получены денежные средства. И если этот путь далёк от легального, в открытии счёта однозначно будет отказано.
• Если по результатам проверки банк готов открыть счёт, потребуется предоставить определённый пакет документов, окончательный перечень будет зависеть от конкретного учреждения.
• Помимо этого, к нерезидентам применяется требование о минимальной сумме средств, которую нужно внести на счёт. В связи с тем, что в 2017 году поток желающих открыть счета увеличился, сумма минимального взноса тоже возросла. Учитывая, что многие по-прежнему стремятся защитить свои активы, есть веские основания предполагать, что такая тенденция сохранится и в 2019 году.

Гонконг – один из крупнейших мировых финансовых центров. Здесь действуют весьма привлекательные условия для ведения бизнеса, но открыть счет в банке Гонконга можно только в том случае, если репутация фирмы или конкретного человека кристально чиста, нет проблем с документами, а главное – отсутствуют признаки того, что доходы получены преступным путём.

Гонконг очень дорожит своим высоким статусом, пятнать имидж не собирается и ведёт особенно жёсткую политику в отношении криминального бизнеса и отмывания денег.

Однако существует множество примеров классических офшоров, которые не слишком погружаются в изучение информации о потенциальных клиентах. Относительно несложно открыть счёт в банках, которые находятся:

• на территории Лихтенштейна (Valartis Bank AG);
• на Кипре (Piraeus Bank, Bank of Cyprus);
• в Панаме (Balboa Bank & Trust, Multibank);
• на территории Британских Виргинских островов (Scotia Bank, First Carribean International Bank, VP Bank (BVI) Limited и т.д.)

Порядок открытия счёта

Открыть банковский счет в оффшоре может практически каждый. Более того, территории с особыми экономическими условиями одинаково привлекательны как для физических, так и для юридических лиц. Вне зависимости от мотивов, побудивших обратиться в иностранный банк, заявителю придётся выполнить все требования и процедуры, установленные выбранным учреждением.

Давайте попробуем разобраться, легко ли открыть счет в оффшоре частному лицу и к чему следует готовиться, если вы приняли решение перевести свои накопления в зарубежный банк.

Физические лица

Каждый человек самостоятельно может выбрать страну, банк и вид счёта, который он хотел бы открыть. Естественно, универсального алгоритма нет и не может быть, в этом вопросе нужно руководствоваться только личными мотивами и критериями. Здесь мы приведём общее описание процедуры, как открыть оффшорный счет на физическое лицо. Окончательный ее вариант зависит от множества факторов.

В любом случае прежде, чем обратиться в зарубежное учреждение, нужно :

• заполнить анкету-заявление. Чаще всего её можно найти на сайте выбранного банка;
• подготовить документы, которые удостоверяют личность (заграничный и национальный паспорта);
• подготовить документы, подтверждающие, каким образом были получены денежные средства;
• указать контактную информацию.

Все документы должны быть переведены на язык страны, где находится банк, и нотариально заверены.

Один из вопросов, волнующих потенциальных клиентов: можно ли открыть  счет в оффшоре физлицу без его присутствия. И однозначного ответа, увы, нет: последнее слово всегда остаётся за банком.

Только от него зависит, готов он поверить на слово или предпочтёт удостовериться, что владелец паспорта действительно существует и соответствует данным документов. Если этот вопрос принципиально важен, рекомендуется уточнить информацию на этапе выбора учреждения.

Юридические лица

Так же, как и физические лица, организации могут создать оффшорный счет и использовать его в своей деятельности. Для открытия такого счёта потребуется предоставить:

• устав;
• учредительные документы (в качестве таковых могут выступать свидетельства о регистрации, выписки из реестров и т. д.);
• информация об учредителях и руководстве;
• документы, подтверждающие, каким образом были получены денежные средства

Как и в случае с физическими лицами, все документы должны быть переведены на язык государства, в котором находится банк, и нотариально заверены.

Немаловажный вопрос, который волнует и физических, и юридических лиц: как снять деньги с оффшорного счета, ведь рано или поздно такая необходимость обязательно возникнет.

Здесь нет ничего исключительного: денежные средства можно получить в банкоматах или перевести на другой счёт, а затем обналичить любым привычным способом.

Правда, в таком случае должны быть документы, подтверждающие основание перевода.

Сколько времени и денег потребует оформление

Открытие офшорного счёта – чаще всего платная услуга. В основном её стоимость для физических лиц составляет от 200 до 500 долларов США, юридическим лицам придётся заплатить в разы больше – стоимость открытия счёта доходит до нескольких тысяч долларов США.

Срок проведения всех необходимых процедур варьируется: он может составлять как несколько дней, так и несколько недель. Впрочем, и срок, и стоимость открытия счёта – параметры, которые определяются для каждого клиента индивидуально.

Офшоры и закон

Вообще говоря, наличие оффшорного счёта – не преступление. Другое дело – использование таких счетов. Если они были открыты с целью легализации криминальных доходов или финансирования терроризма, это прямой путь к уголовной ответственности.

Многие страны ведут борьбу с офшорами, поскольку, по сложившейся практике, именно там концентрируется огромный объём нелегальных денежных потоков.

А вот сами офшоры чувствуют себя прекрасно. Как правило, это территории, которые не могут самостоятельно обеспечить нужный уровень дохода, зато предлагают иностранным клиентам экономически выгодные условия работы и существуют за счёт обслуживания счетов и операций, которые не всегда можно назвать законными.

Офшорные фирмы со счётом

Если нет желания тратить время и силы на создание компании, получение документов, регистрацию и взаимодействие с банком, можно купить готовый оффшор со счетом.

Плюсы такого решения очевидны, но такой шаг может таить немало подводных камней. Во-первых, у вас не будет, так сказать, пространства для манёвров: все документы будут подготовлены по существующим шаблонам, размер уставного капитала, список акционеров и руководителей определены заранее. Изменить что-то будет крайне проблематично.

Во-вторых, готовый оффшор с открытым счетом предполагает, что компания уже функционирует на рынке. А вот насколько правильно и законно она это делает, никто и никогда не признается. В таком случае наиболее разумным шагом видится проведение аудита и полномасштабная проверка деятельности.

Аудит – не самая дешёвая бизнес-услуга, и затраты на его проведение могут не оправдаться. Поэтому прежде чем приобрести готовый бизнес в офшоре, есть смысл адекватно оценить все риски.

Офшорным называется счёт, открытый за пределами страны постоянного проживания/нахождения его владельца. Он может оформляться как на физическое, так и на юридическое лицо.

Само по себе наличие такого счёта вполне законно, а вот его использование в корыстных целях (отмывание доходов, уклонение от налогов, финансирование терроризма) – это грубое нарушение законодательства, которое грозит уголовной ответственностью.

Видео : Как открыть счет в иностранном банке

Источник: https://emigranto.ru/spravochnaya/emigraciya/offshornye-scheta.html